PORADNA - DŮCHODOVÁ REFORMA

07.01.2013 - Při uzavírání smlouvy s penzijní společností volí účastník i investiční strategii, tedy určuje, kam mají být prostředky účastníka umisťovány na kapitálovém trhu. Penzijní společnosti (nebo jejich zprostředkovatelé) jsou povinny při uzavírání smlouvy zjistit investiční profil účastníka vyplněním investičního dotazníku a podle výsledku doporučit, jakou investiční strategii zvolit. Penzijní společnosti budou povinně nabízet čtyři fondy (dynamický, vyvážený, konzervativní a státních dluhopisů), lišící se investičními limity, strukturou spravovaného portfolia a s tím spojeným rizikem. ...

celá odpověď »

07.01.2013 - Do zaregistrování smlouvy v Centrálním registru smluv se lze dohodnout s penzijní společností o odstoupení od smlouvy. V případě uzavírání smlouvy na dálku nebo mimo místo obvyklé k podnikání podle úpravy stanovené v občanském zákoníku lze rovněž uplatnit právo na odstoupení od smlouvy. Po zaregistrování smlouvy je možné změnit penzijní společnost, ale nelze již vystoupit z II. pilíře. Registrační proces může trvat i méně než 14 dnů, proto v případě změny rozhodnutí ohledně vstupu do II. pilíře je nutné jednat okamžitě a kontaktovat příslušnou penzijní společnost.

07.01.2013 - Není. Vstup do II. pilíře je dobrovolný, tento krok je však nevratný. Tím je zvýrazněna míra odpovědnosti každého, kdo stojí před rozhodnutím, zda do tohoto pilíře vstoupit. Současně se tímto zachová finanční i administrativní udržitelnost II. pilíře.

07.01.2013 - Uzavření smlouvy o důchodovém spoření samo o sobě účast fyzické osoby na důchodovém spoření nezakládá. Účast na důchodovém spoření vzniká až registrací uzavřené smlouvy v Centrálním registru smluv (CRS). O tuto registraci je povinna požádat příslušná penzijní společnost. Správce CRS – Specializovaný finanční úřad po posouzení žádosti zasílá účastníkovi i penzijní společnosti oznámení o zaregistrování smlouvy.

07.01.2013 - Pokud fyzická osoba splňuje podmínky pro vznik účasti na důchodovém spoření, penzijní společnost uzavření smlouvy
s touto osobou nesmí odmítnout.