Čistý zisk Monety ve 4Q překonal očekávání. Banka navrhla dividendu 9 korun na akcii
MONETA doručila za rok 2023 čistý zisk ve výši 5,2 miliardy korun a navrhla dividendu 9 korun na akcii. Celkové provozní výnosy v roce 2023 dosáhly 12,1 miliardy korun, což představuje stabilní výsledek v porovnání s rokem 2022.
Čistý úrokový výnos dosáhl 8,6 miliardy korun a meziročně klesl o 7,9 procenta z důvodu vyšších nákladů na financování. Čistý výnos z poplatků a provizí meziročně vzrostl o 14,2 procenta na 2,6 miliardy korun. Toho bylo dosaženo díky provizím z prodeje produktů třetích stran, jako je pojištění a investiční fondy, které k celkovému výsledku přispěly částkou 1,5 miliardy korun, tedy o 40,1 procenta více než v roce 2022.
Celkové provozní náklady činily 5,7 miliardy korun a meziročně vzrostly pouze o 2,4 procenta. MONETA dosáhla tohoto výsledku i přes inflační tlaky a vyšší povinné odvody do regulatorních fondů, které se meziročně zvýšily o 34,1 procenta na 307 milionů korun.
Náklady na riziko zůstaly po celý rok 2023 pod očekávanou úrovní a čistá tvorba opravných položek činila 305 milionů korun, tedy 11 bazických bodů z průměrného úvěrového portfolia v čisté výši. K tomu přispěl i výnos 307 milionů korun z úspěšných prodejů úvěrů v selhání (NPL) v nominální hodnotě 1,2 miliardy korun. Na příznivém výsledku se podílela také kvalita úvěrového portfolia podpořená dobrou platební morálkou klientů. Úvěry v selhání dosáhly k 31. prosinci objemu 3,8 miliardy korun, což představuje podíl 1,4 procenta na celkovém úvěrovém portfoliu, tedy stejně jako v roce 2022.
Celkově v roce 2023 dosáhl čistý zisk 5,2 miliardy korun, tedy 10,2 koruny na akcii s návratností hmotného kapitálu ve výši 18 procent.
Došlo k nárůstu klientských vkladů o 19,6 procenta na téměř 400 miliard korun. Retailové vklady vzrostly o 22,2 procenta na 313 miliard korun a komerční vklady o 11,1 procenta na 86 miliard korun. V obou segmentech došlo k růstu především u spořicích a termínovaných vkladů.
V roce 2023 došlo k poklesu nových objemů poskytnutých úvěrů napříč všemi segmenty z důvodu utlumené poptávky, vyšších úrokových sazeb a
přísnějších podmínek při schvalování nových úvěrů. Celkový počet klientů meziročně vzrostl o 3,7 procenta a ke konci roku dosáhl 1,6 milionu.
Celková kapitálová přiměřenost dosáhla 20,1 procenta, což je více než aktuální kapitálový cíl vedení ve výši 16,1 procenta. Ukazatel Tier 1 kapitálové přiměřenosti dosáhl 15,7 procenta s nadbytečným kapitálem ve výši 4,3 miliardy korun, což představuje 8,3 koruny na akcii. Nad rámec nadbytečného kapitálu drží MONETA i rezervu na výplatu budoucí dividendy ve výši 4,6 miliardy korun, tedy 9 korun na akcii.
V říjnu 2023 Česká národní banka (ČNB) aktualizovala kapitálový požadavek pro rok 2024 v návaznosti na proces přezkumu a vyhodnocení (SREP). Na základě SREP výsledku ČNB snížila kapitálový požadavek skupiny MONETA pro Pilíř II o 30 bazických bodů. Celkový kapitálový cíl skupiny MONETA se tak s účinností od 1. ledna 2024 sníží z 16,1 procenta na 15,8 procenta.
MONETA zveřejňuje svůj střednědobý výhled na období 2024-2028, který předpokládá dosažení kumulovaného čistého zisku ve výši 27,7 miliardy korun, což je o 32 procent více než kumulovaný čistý zisk doručený v předchozích pěti letech.
"Jsem velmi rád, že za rok 2023 mohu oznámit dobré výsledky. Naše strategie růstu klientských vkladů byla úspěšná a dosáhli jsme jí při zachování nákladové disciplíny a udržení stability úvěrových portfolií. MONETA také potvrdila svou pozici lídra v oblasti online bankovnictví v České republice. Rok jsme zakončili s vynikající kapitálovou pozicí, která umožňuje vedení společnosti navrhnout dividendu ve výši 9 korun na akcii. Vzhledem k předběžným náznakům zlepšujícího se ekonomického prostředí a naší zdravé kapitálové pozici vstupuje MONETA do roku 2024 v dobré kondici."
Samostatně za 4Q roku 2023 Moneta dosáhla čistého zisku 1,23 miliardy Kč při očekávaných 1,18 mld. Kč a čistého úrokového výnosu 2,18 mld. Kč při odhadu 2,18 mld. Kč.
Zdroj: Moneta, Reuters
Patria.cz je investiční portál společnosti Patria Finance a.s. s real-time daty zaměřený na domácí a zahraniční kapitálové trhy. Poskytujeme online informace a analytickou podporu z oblasti financí, makroekonomiky a investic. Samozřejmostí jsou také aktuální investiční tipy a dlouhodobá investiční doporučení. Akcie, měny, komodity, investice, doporučení - vše přehledně na jednom místě.
Přečtěte si také
Poslední zprávy z rubriky Akcie v ČR:
Přečtěte si také:
Prezentace
06.05.2024 Distributoři EG.D a Bayernwerk spustili projekt...
02.05.2024 SCHLIEGER loni zaznamenal čtyřnásobný nárůst...
Okénko investora
Petr Lajsek, Purple Trading
Olívia Lacenová, Wonderinterest Trading Ltd.
Průlomové partnerství: Microsoft a Stockholm Exergi budou dekarbonizovat
Miroslav Novák, AKCENTA
Štěpán Křeček, BHS
Michal Brothánek, AVANT IS
Jakub Petruška, Zlaťáky.cz
Ali Daylami, BITmarkets
Jiří Cimpel, Cimpel & Partneři