ČNB: Úrokové sazby měnových finančních institucí v ČR (28.2.2022)

Leden 2022

Úrokové sazby z nových obchodů

Úrokové sazby z nových vkladů domácností zaznamenaly v lednu největší změny u vkladů s dohodnutou splatností. U nefinančních podniků doznaly vklady největších změn rovněž v této kategorii.

U domácností se sazba z vkladů s dohodnutou splatností zvýšila o 0,49 procentního bodu na 2,81 %. Úroková sazba jednodenních vkladů vzrostla na 0,39 %. Sazba z vkladů na běžných účtech se nepatrně zvýšila na hodnotu 0,07 %. Úroková sazba z vkladů s výpovědní lhůtou zaznamenala nárůst, a to na 1,43 % (tato sazba jako jediná zahrnuje kromě sektoru domácností také obdobné vklady nefinančních podniků, jejichž objemy jsou v této kategorii zanedbatelné).

U vkladů s dohodnutou splatností se sazba u nefinančních podniků zvýšila o 0,67 procentního bodu na 3,14 %. V případě jednodenních vkladů sazba vzrostla na 0,38 %. Úroková sazba z vkladů na běžných účtech se rovněž zvýšila, a to na 0,26 %. Sazba z vkladů s dohodnutou splatností do 1 roku (jež se u tohoto sektoru podílejí na všech vkladech s dohodnutou splatností zpravidla 100 %) vzrostla na 3,14 %.

Graf 1 – Úrokové sazby korunových vkladů přijatých bankami od rezidentů ČR – nové obchody

Úrokové sazby korunových vkladů přijatých bankami od rezidentů ČR – nové obchody

U sazeb z nových úvěrů poskytnutých domácnostem došlo v lednu k nejvýraznější změně u ostatních úvěrů. Úrokové sazby z úvěrů nefinančním podnikům zaznamenaly největší změnu u úvěrů s objemem nad 30 mil. Kč.

U celkových úvěrů na spotřebu, bydlení a ostatní se úroková sazba zvýšila na 4,33 %. Úroková sazba z úvěrů na spotřebu meziměsíčně vzrostla na 7,99 %. V případě úvěrů na bydlení se úroková sazba zvýšila na 3,25 %. Úroková sazba u úvěrů ze stavebního spoření vzrostla na hodnotu 4,27 %. Úroková sazba z hypotečních úvěrů se zvýšila na 3,16 %, což v meziročním srovnání představuje nárůst o 1,17 procentního bodu. Úroková sazba z ostatních úvěrů vzrostla, a to o 0,61 procentního bodu na 4,23 %. U kontokorentů a revolvingových úvěrů došlo k nárůstu úrokové sazby na 13,10 %. Z toho u kontokorentů se úroková sazba zvýšila na 15,88 %. Úroková sazba z kreditních karet vzrostla na 17,46 %.

U nových úvěrů nefinančním podnikům (bez kontokorentů, revolvingů a kreditních karet) došlo ke zvýšení úrokové sazby na 5,37 %. Sazba z úvěrů s objemem do 7,5 mil. Kč vzrostla 5,27 %. Sazba u úvěrů s objemem 7,5–30 mil. Kč se zvýšila na 4,89 % a úroková sazba u nových úvěrů s objemem nad 30 mil. Kč vzrostla o 1,10 procentního bodu na 5,45 %. Úroková sazba u kontokorentů, revolvingových úvěrů a úvěrů z kreditních karet se rovněž zvýšila, a to na 5,74 %. Z toho úroková sazba u kontokorentů vzrostla na 5,91 %.

Graf 2 – Úrokové sazby korunových úvěrů poskytnutých bankami rezidentům v ČR – nové obchody

Úrokové sazby korunových úvěrů poskytnutých bankami rezidentům v ČR – nové obchody

Úrokové sazby ze stavů obchodů

Průměrné úrokové sazby ze zůstatků vkladů domácností se v lednu měnily v rámci nižších desetin procentního bodu, u nefinančních podniků se jednalo o výraznější změny.

Průměrné úrokové sazby ze zůstatků úvěrů domácnostem se v lednu měnily v rámci setin procentního bodu. Úrokové sazby ze zůstatků úvěrů nefinančním podnikům zaznamenaly znatelnější změny.

Celková úroková sazba z úvěrů domácnostem nepatrně vzrostla na hodnotu 3,28 %. Úroková sazba z úvěrů na bydlení se rovněž zvýšila, a to na 2,42 % (z toho sazba ze zůstatků hypotečních úvěrů vzrostla na 2,28 %), sazba ze spotřebitelských úvěrů se mírně snížila na 8,16 % a sazba z ostatních úvěrů se zvýšila na hodnotu 3,61 %.

Průměrná úroková sazba z úvěrů nefinančním podnikům vzrostla na 4,98 %. U úvěrů se splatností do 1 roku se sazba zvýšila na 5,74 %. Úroková sazba úvěrů se splatností od 1 roku do 5 let vzrostla, a to na 5,63 %. Úroková sazba u úvěrů se splatností nad 5 let se zvýšila na hodnotu 4,45 %.