Investovat do akciových podílových fondů nebo ETF? Dlouhodobé srovnání výkonnosti - Diskuze, názory, doporučení a hodnocení

U zmiňovaného iShares Core S&P 500 UCITS ETF činí poplatky 0,01%. Takže doporučuji!

U tech etfek neni uplne jednoduchy penize napred za poplatek konvertovat na usd nebo eur, nest ... riziko a pak investovat vetsi castku vzhledem k poplatkum a nebo nest riziko pochybnych platforem typu etoro nebo Revolut registrovanych v zahranici. V nich bych asi nechtel drzet celozivotni uspory.

Tak zrovna mé děti mají ETF na Traiding 212, vkládají Kč a rovnou nakupují za € či $. No problem. Navíc, nyní po oslabení koruny mají + měnový zisk.Je to jednoduché. U fondů musíte zaplatit hochy v managementu, u ETF tohle nehrozí. To je celé. A měnové rozdíly mají všichni! Takže hrajme fair prosím.

Opět, IBKR. Kurz prakticky střed a bez poplatku při nákupu.

Budu mít na autora pár dotazů. Pokud porovnává ETF s aktivně řízenými fondy, tak by mne zajímalo, kde má ETF s nulovými management Fee brokera. Kdo to dělá zadarmo?? Protože v aktivních OPF máte již vše zahrnuto a banka či jiný broker si bere svoje fee z nákladů, ve fondu již zahrnutých - a snižujících výkonnost. Pokud se tu ale bavíme o ETF, tak každá platforma si něco přihodí a to nejčastěji od 0,2 - 2 % mFee každý rok. A to zde zahrnuto nikde není. Najednou by Vám ty výsledky vycházeli dost jinak. :) Zároveň co se týče třeba fondu TopStocks tak volit finální roky 2020-2022 je pro fond docela nepříjemné, protože vzhledem ke složení portfolia je citlivější jak na Covid tak rok 2022 a vše co se událo. Zrovna zde by mne zajímaly výsledky koncových roků 2019, 2018, 2017, kde by to možná vyšlo trochu jinak, ne? :) Data jsou fajn a dá se s nimi docela zajímavě hrát a občas to vyjde tak, jak si na začátku přejeme :)

Dobrý večer,k první části - investovat do ETF se dá přes brokery (nechci uvádět konkrétní jména, ale není těžké dohledat, některé už tu jiní zmínili), kde průběžný poplatek není, pouze poplatky za nákup (reálně 0.1% - 0.3%, včetně konverze měny). Mimochodem vstupní poplatky do OPF u bank bývají v řádu 0.5% - 2%, takže velmi srovnatelné, spíše vyšší.U českých investičních platforem potom poplatky jsou pokud vím cca 0.6% - 1% ročně (ale zřejmě nemají poplatky za nákup a jsou uživatelsky přívětivější). I s těmito poplatky by se pravděpodobně ETF vyplatily, S&P 500 překonával všechny podílové fondy ve všech uvedených obdobích o více než 3.5% p.a.Nevím o platformě která by měla poplatek 2% ročně, nevím proč takovou používat.Co se týče těch časových oken, samozřejmě těch lze udělat libovolně mnoho, např. pro ty koncové roky které chcete:2011-2019Top Stocks 9.22% p.a.Amundi Funds US Pioneer 8.50% p.a.CSOB Akciovy 6.68% p.a.Generali fond globalnich znacek 6.99% p.a.ETF S&P 500 15.29% p.a.ETF MSCI World 11.53% p.a.2011-2018Top Stocks 7.62% p.a.Amundi Funds US Pioneer 6.33% p.a.CSOB Akciovy 4.03% p.a.Generali fond globalnich znacek 5.09% p.a.ETF S&P 500 13.26% p.a.ETF MSCI World 9.44% p.a.2011-2017Top Stocks 11.20% p.a.Amundi Funds US Pioneer 8.14% p.a.CSOB Akciovy 6.29% p.a.Generali fond globalnich znacek 7.42% p.a.ETF S&P 500 15.35% p.a.ETF MSCI World 11.58% p.a.Opravdu jsem si časová okna nevybral tak aby to vyšlo. I ve všech těchto je S&P 500 nejvýkonnější, MSCI World druhý a podílové fondy až za nimi. S počátečním rokem 2012 by pořadí bylo stejné (nechce se mi kopírovat další tabulku čísel).Naopak najít (alespoň několikaleté) časové okno, ve kterém by podílové fondy byly lepší než ETF by bylo docela těžké. Tj. v historických datech je výrazně větši pravděpodobnost, že se trefíme do období, kde jsou ETF lepší než OPF.Jinak ano, poradenství ETF nezahrnují. Každý si může zvážit, jestli za ten poplatek stojí.

omlouvám se za rozbité formátování, snad je to k přečtení :) konce řádků si musíte domyslet :)

Když si prostudujete např. Finanztreff.de či přímo pdf k příslušnému ETF, tak tam jsou celoroční fees uvedené - často mezi 0,05 až 1% dle správy. Zažil jsem u akciového fondu poŕízení PL za 5% a každý rok obhospodařovací 2,5%. Tak to se s ETF nedá soutěžit, to dá rozum….

Tady je odpověď, jestli ETF nebo fondy. skejwin.cz/ceske-akciove-fondy-sen-realita-a-diabe ...

No ne uplně. Vltava fund SICAV jasný, od toho jak tjí reálně výkonnost až po tom, jak špatnou jí má, tam je to mimo. Ale u těch dalších nástrojů mi tam chybí jedna základní věc. Když mám například TopStocks přes poradce, který je už ve fondu zahrnutý poplatek a stará se o mne, radí mi, vysvětluje, to v ETF nemám. A nebo za poplatek od 0,2-2 % p.a. které nikde zahrnuty nejsou. A pominu měnové náklady a další věci, kteér už topstock zahrnuty má, etf opět ne. Prostě ta analýza je totálně neobjektivní, protože v jednom mám i službu a v druhém nemám ani vyčísleny všechny vstupní a průběžné náklady :(

ETF mohou být rovněž aktivně spravované. A co když se jedná o ETF se syntetickou replikaci?Ten človíček o tom nic neví.

Řeč je od začátku do konce o indexových, tedy pasivních ETF. Jinak poradenství u Top Stocks, no směju se. Ale ok, kdo ho nechce kupuje indexová ETF, kdo ano, ať se rozhodne mezi TS a portu.

Jasně že může, ale o těch článek není, ne? Ten je primárně o indexových na S&P 500 nebo MSCI World, ne? Stejně jako většina obdobných "studií" :)

Interactive Brokers, což je nej broker pro CZ investory obecně. Ale třeba české Fio taky nemá žádný mgm fee, "jen" vstupák 0,15 %. A pozor právě vstupní poplatek není podle mě u těch aktivních fondů započítán, protože je různý (ale bývá až X %) a těžko se s ním počítá. Takže s těmi dalšími náklady bych byl opatrný. Obecně, kdo dokáže investovat přes brokera, je to podle mě no brainer. Kdo ne, tak si musí sám zvážit, zda tiskne, že trefí správný fond, u kterého se mu navíc nezmění v průběhu investičního horizontu manažer za méně úspěšného a nebo půjde cestou třeba Portu, kde samozřejmě poplatek 0,X % p.a. udělá své, ale rizika uvedena výše nehrozí.

Husty, uz jsem tu cetl X clanku, takze jsem si to otevrel s tim jaka kravina to bude, byl jsem vsak velmi mile vyveden z omylu. Suprove napsane! :)

Přesně tak.

To je fajn vědět. Investovat se musí. Je otázka jak se trhy budou následujících 10-20 let vyvíjet. Ale pokud se investuje do kvalitních titulů, člověk nemůže šlápnout vedle. Já vědět před 10ti lety jak investovat, sel bych do toho už dřív. Ale nikdy není pozdě a do důchodu je ještě daleko, takže ono se to portfolio zhodnotí:)