Podezřelé obchody
Zákon bankám ukládá za povinnost odhalovat podezřelé chování jejích klientů. Jedná se o tzv. podezřelé obchody, při nichž dochází ke snaze o legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo jsou v takových obchodech užité prostředky určené k financování terorismu. Jako podezřelé obchody jsou označovány případy, kdy např.:
- dochází k výběrům nebo převodům na účtu bezprostředně po hotovostních vkladech,
- počet peněžních operací provedených klientem během určitého období je vyšší, než je pro jeho činnost typické,
- počet účtů klienta je výrazně vyšší, než je pro jeho činnost typické,
- množství peněžních prostředků klienta je ve výrazném nepoměru k jeho podnikatelské činnosti nebo jeho majetkovým poměrům,
- využívání účtu je v rozporu s účelem, pro který byl účet zřízen,
- klient nebo majitel účtu je ze státu, který nedostatečně uplatňuje opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu,
