JUDr. Lumír Schejbal (SCHEJBAL&PARTNERS)
Investice  |  20.05.2022 09:19:07

AML identifikace na dálku a doklad o existenci účtu

Jedním z požadavků pro identifikaci klientů na dálku (distančním způsobem), kterou jsou povinny provádět povinné osoby dle § 2 odst. 1 písm. l) zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (ZAML), je hodnověrné prokázání existence platebního účtu vedeného na jeho jméno u úvěrové instituce. Zákon ovšem přesně nespecifikuje, jakým způsobem je nutné existenci účtu prokázat a ověřit.

Kvalifikovaných dotazem na Finanční analytický úřad (FAU) jsme si potvrdili svůj přechozí závěr, že zákazníci nemusí povinné osobě dokládat doklad o existenci účtu (výpis, smlouvu s bankou či PrinScreen obrazovky z IB). Dle informací z FAU k hodnověrnému prokázáním existence platebního účtu na jméno klienta stačí provedení první platby z tohoto účtu na účet povinné osoby, pokud v identifikaci odesílatele první platby bude uvedeno jméno či název klienta.

Z odpovědi FAÚ vyplývá, že hodnověrné prokázání existence platebního účtu by nemělo být založeno jen na prohlášení klienta. Mělo by se opírat o informaci nezávislé třetí strany, nejlépe úvěrové instituci, u níž má klient veden daný účet. Identifikace odesílatele na potvrzení (výpise) úvěrové instituce o připsání platby na účet povinné osoby toto splňuje. V případě kontroly FAÚ či ČNB může povinná osoba doložit existenci platebního účtu klienta u úvěrové instituce potvrzením platby nebo výpisem z bankovního účtu, kam byla první platby klienta připsána.

 

SCHEJBAL & PARTNERS

Poskytujeme právní služby se specializací na korporátní právo, cenné papíry a finanční služby. Umíme založit platební instituci, obchodníka s cennými papíry, nebankovního poskytovatele úvěrů, investiční společnosti či fond, licence ČNB tzv. na klíč. Emitentům zajistíme veřejné i neveřejné emise cenných papírů, včetně prospektu. Komplexní právní podpora v oblasti korporátního práva.

Více informací na: www.akschejbal.cz

K článku zatím nejsou žádné komentáře.
Přidat komentář

Poslední zprávy z rubriky Investice:

Pá 11:08  Lufthansa zruší 2 200 letů Petr Pelc (Zainvestuj.to)
Pá 10:08  Index podnikatelské nálady Ifo klesl (24.6.2022) ČSOB-Dealing (ČSOB-Dealing)






Zobrazit sloupec 
Kurzy.cz logo
EUR   BTC   Zlato   ČEZ
USD   DJI   Ropa   Erste

Kalkulačka - Výpočet

Výpočet čisté mzdy

Důchodová kalkulačka

Přídavky na dítě

Příspěvek na bydlení

Rodičovský příspěvek

Životní minimum

Hypoteční kalkulačka

Povinné ručení

Banky a Bankomaty

Úrokové sazby

Hypotéky, Stavební spoření

Směnárny - Euro, Dolar

Práce - Volná místa

Úřad práce, Mzdy, Platy

Dávky a příspěvky

Nemocenská, Porodné

Podpora v nezaměstnanosti

Důchody

Investice

Burza - ČEZ

Dluhopisy, Podílové fondy

Ekonomika - HDP, Mzdy

Kryptoměny - Bitcoin, Ethereum

Drahé kovy

Zlato, Investiční zlato, Stříbro

Ropa - PHM, Benzín, Nafta, Nafta v Evropě

Podnikání

Obchodní rejstřík

Města a obce, PSČ

Katastr nemovitostí

Ochranné známky

Finanční katalog

Občanský zákoník

Zákoník práce

Stavební zákon

Daně, formuláře

Další odkazy

Auto - Cena, Spolehlivost

Monitoring ekonomiky

Volby, Mapa webu

English version

Czech currency

Prague stock exchange


Ochrana dat     Mobil verze

Používání cookies

Copyright © 2000 - 2022

Kurzy.cz, spol. s r.o., AliaWeb, spol. s r.o.

ISSN 1801-8688