Skupina ČSOB v 1. čtvrtletí: Růst úrokového výnosu, vynikající kvalita úvěrů a intenzivní pomoc ukrajinským uprchlíkům
Skupina ČSOB v prvním čtvrtletí roku 2022 zaznamenala čistý zisk ve výši 4,6 miliardy korun. Vzrostl zájem o úvěry, zejména ve firemním sektoru. Pokračoval silný růst vkladů a investic do podílových fondů. Skupina ČSOB se také intenzivně zapojila do pomoci ukrajinským uprchlíkům.
“Přestože je toto má první příležitost seznámit vás s kvartálními výsledky, rád bych začal s pro mne lidsky ještě důležitější zprávou, která se váže k předchozímu čtvrtletí. Je jí zapojení celé skupiny ČSOB i mých kolegů jednotlivě do pomoci lidem z Ukrajiny. Jsem rád, že ihned po vypuknutí války jsme podpořili veřejnou sbírku SOS Ukrajina. Cílem našeho zapojení bylo vybrat 25 milionů korun a současně jsme se zavázali, že tuto částku ještě zdvojnásobíme. A protože lidé přispívali i po splnění cíle sbírky, odešlo nakonec na účet Člověka v tísni 58 milionů korun. Zároveň jsme okamžitě pro desítky tisíc ukrajinských uprchlíků zajistili zakládání účtů s příspěvkem pro jednodušší začátek. Celkem jsme je podpořili částkou převyšující 250 milionů. A jako první jsme umožnili online podání žádosti o humanitární dávku pomocí bankovní identity. Za tím vším stojí nemalé úsilí a hodně práce a já musím před kolegy, kteří vše rychle zařídili, jen smeknout,“ zdůrazňuje nový generální ředitel ČSOB Aleš Blažek a k finančním výsledkům dodává: “Smekám také před čtvrtletními výsledky a děkuji kolegům za práci, která tyto skvělé výsledky zajistila. Hlavní vliv na ziskovost naší bankopojišťovací skupiny měl v prvním čtvrtletí především růst čistého úrokového výnosu a výborná kvalita úvěrů. Celkový objem poskytnutých úvěrů se zvýšil meziročně o sedm procent. Naše kapitálová pozice a likvidita jsou na vynikající úrovni.”
- Čistý zisk činil 4,6 mld. Kč (meziročně vyšší o 68 %).
- Celkový objem úvěrů byl 851 mld. Kč (meziročně vyšší o 7 %).
- Objem úvěrů na bydlení dosáhl 495 mld. Kč (meziroční nárůst o 2 %).
- Objem celkových klientských vkladů narostl na 1 179 mld. Kč (meziročně o 7 %). Vklady celkem dosáhly 1 353 mld. Kč (meziroční růst o 19 %).
- Objem aktiv pod správou činil 290 mld. Kč (meziročně více o 14 %).
- Provozní výnosy byly 11,9 mld. Kč (meziročně vyšší o 41 %).
- Provozní náklady bez bankovních daní činily 4,9 mld. Kč (meziroční zvýšení o 14 %).
- ČSOB drží silnou kapitálovou pozici a vynikající likviditu. Kapitálový poměr Tier 1 byl na konci prvního kvartálu 21,6 procenta.
- Podíl nevýkonných úvěrů z celého úvěrového portfolia byl na konci března 1,88 procenta.
- Počet uživatelů mobilního bankovnictví ČSOB Smart meziročně stoupl o 53 procent a transakcí o 46 procent.
- ČSOB získala stoprocentní podíl ve fintechu Mallpay , největším poskytovateli odložených plateb v Česku.
- Firmy mohou od února otevírat účty online, což ČSOB umožnila jako první na trhu.
- Prostřednictvím nové služby ČSOB NaDobrouVěc mohou klienti každou platbou kartou přispívat na dobročinnost.
- Aplikace ČSOB Filip získala 1. místo v kategorii Charitativně komunikační projekt Fóra dárců 2021.
Růst vkladů a investic
Objem celkových vkladů klientů vzrostl o 7 procent a objem aktiv pod správou o 14 procent. Objem majetku v podílových fondech stoupl o 22 procent. Postavení největšího fondu na trhu udržel ČSOB Bohatství. Objem úvěrů na bydlení, tedy hypoték a úvěrů ze stavebního spoření, se meziročně zvýšil o dvě procenta, což znamenalo zpomalení růstu. Zájem polevil i kvůli prudkému zvýšování úroků Českou národní bankou. “Zdražování úvěrů nejvíce dopadá na mladou generaci. Proto jsme přišli s programem ‘Do vlastního’ určeným pro žadatele o hypotéky ve věku do 36 let. Program zahrnuje slevu půl procentního bodu z úrokové sazby na financování bydlení a také výhodné životní pojištění Náš život,” uvádí Jan Sadil, člen představenstva ČSOB zodpovědný za retail.
Firemní úvěry rostly
Pokračoval zvýšený zájem o úvěry u firem. “Poptávku po úvěrech našich firemních klientů zvyšuje i potřeba financování provozu. Podniky meziročně platí mnohem více za energie, paliva i řadu dalších vstupů, snaží se rovněž předzásobit, sjednávat měnové zajištění a myslí také na dlouhodobé investice,” popisuje Ján Lučan, člen představenstva ČSOB zodpovědný za vztahové bankovnictví.
Mobilní bankovnictví na vzestupu
Počet uživatelů mobilního bankovnictví ČSOB Smart meziročně stoupl o 53 procent a transakcí o 46 procent. Nedílnou součástí aplikace je virtuální asistentka Kate, která zvládá stále více situací, nově například umí okamžitě změnit týdenní limit na kartě. “Chceme, aby mobilní bankovnictví ČSOB Smart s virtuální asistentkou Kate bylo v budoucnu nejpoužívanější bankovní aplikací na českém trhu,” shrnuje Jan Sadil. V retailové oblasti se skupina intenzivně věnuje pomoci a otevírání účtů ukrajinským uprchlíkům. Aktuálně bylo založeno přes 100 tisíc nových účtů.
Prioritou udržitelnost a životní prostředí
Součástí strategie skupiny ČSOB je udržitelnost a šetrnost k životnímu prostředí. Od loňského června ČSOB nefinancuje uhelné odvětví. Loni otevřená regionální centrála v Hradci Králové získala certifikát LEED Platinum a zařadila se tak mezi environmentálně nejšetrnější evropské budovy. ČSOB rovněž vybrala šest startupů pro mimořádnou vlnu Green Challenge akcelerátoru Start it @ČSOB .
Vybrané ukazatele skupiny ČSOB | 1Q 2021 | 1Q 2022 | Meziroční změna |
Čistý zisk (mld. Kč) | 2,7 | 4,6 | +68 % |
51,1 % | 41,5 % | -9,6 p.b. | |
794,7 | 851,0 | +7 % | |
Objem vkladů (mld. Kč) | 1 142 | 1 353 | +19 % |
Aktiva pod správou (mld. Kč) | 255,3 | 290,4 | +14 % |
Kapitálový poměr Tier 1 (CET 1) | 24,3 % | 21,6 % | - 2,7 p.b. |
Ukazatel nákladů na úvěrové riziko (CCR) | -0,16 % | -0,11 % | -0,05 p.b. |
Skupina ČSOB je vedoucím hráčem na trhu finančních služeb v České republice
Skupina ČSOB je součástí mezinárodní bankopojišťovací skupiny KBC, která aktivně působí především v Belgii a v regionu střední a východní Evropy. Na českém trhu působí skupina ČSOB zejména pod obchodními značkami ČSOB, Era, Poštovní spořitelna, Hypoteční banka a ČMSS. Své služby skupina ČSOB poskytuje všem typům zákazníků, a to jak fyzickým osobám, tak malým a středním podnikům, korporátní a institucionální klientele. Do produktového portfolia skupiny ČSOB patří financování potřeb spojených s bydlením (hypotéky a půjčky ze stavebního spoření), pojistné produkty a penzijní fondy, produkty kolektivního financování a správa aktiv i specializované služby (leasing a factoring). Skupina ČSOB pečlivě naslouchá potřebám svých klientů a nabízí jim nikoliv produkty, ale nejvhodnější řešení. V rámci konceptu bankopojištění nabízí také produkty sesterské ČSOB Pojišťovny.
Více informací na: www.csob.cz
Poslední zprávy z rubriky Akcie v ČR:
Přečtěte si také:
Prezentace
18.04.2024 Daňové přiznání lidem provětralo peněženky....
15.04.2024 Kam půjdou úrokové sazby? Aktuální přehled...
15.04.2024 Zabouchnuté dveře vyřeší zámečník od pojišťovny...
Okénko investora
Mgr. Timur Barotov, BHS
Petr Lajsek, Purple Trading
Miroslav Novák, AKCENTA
Spotřebitelská inflace v eurozóně odeznívá, pro služby to však úplně neplatí
Olívia Lacenová, Wonderinterest Trading Ltd.
Michal Brothánek, AVANT IS
Jiří Cimpel, Cimpel & Partneři
Ali Daylami, BITmarkets
Bitcoin stanovil nové historické maximum – Je už na nákup pozdě?
Jakub Petruška, Zlaťáky.cz