(Kurzy.cz)
Erste Group vykázala dobrý start do roku 2021 díky nízkým nákladům na rizika a vyšším výnosům z poplatků
- Čistý zisk za první čtvrtletí vzrostl meziročně o 50,9 % na 355 milionů EUR díky nižším nákladům na rizika vzhledem k tomu, že se ekonomiky střední a východní Evropy ukazují jako odolné
- Silné provozní výsledky ve výši 725 milionů EUR (+31,5 %) díky obratu čistého ziskuz obchodních operací, výsledkům finančních nástrojů vykazovaných v reálné hodnotě a rekordním příjmům z poplatků, které vykompenzovaly pokles NII
- Značný příliv vkladů a solidní nárůst úvěrů na všech trzích
Skupina Erste Group, přední poskytovatel úvěrů ve střední a východní Evropě, vykročil do roku 2021, který bude rokem oživení, se solidním provozním výsledkem ve výši 725 milionů EUR (meziroční zvýšení o 31,5 %). Bankovní skupina měla v prvním čtvrtletí nízké náklady na rizika, ve výši 36 milionů EUR (meziroční pokles o 42 %) vzhledem k tomu, že rizikové prostředí regionu bylo i nadále příznivé. Společně s obratem v provozních výsledcích a výsledcích finančních nástrojů vykazovaných v reálné hodnotě v porovnání se stejným čtvrtletím roku 2020 tyto nižší náklady na rizika vykompenzovaly vyšší daně a platby minoritním akcionářům a pomohly tak zvýšit čistý zisk o 50,9 % na 355 milionů EUR. Úvěry zákazníkům vzrostly od počátku roku o 1,1 % na 168 miliard EUR, zatímco objem vkladů zákazníků vzrostl o 7,5 % na 205 miliard EUR. Poměr kmenového kapitálu tier 1 (CET1, konečný) se snížil ze 14,2 % na 14,0%.
Finanční ředitel Erste Group Stefan Dörfler uvedl: „Do roku 2021 jsme vykročili dobře, což je příslibem solidního roku obnovy. Naše provozní aktivity pokračují velmi dobře a naše základní linie byla výrazně posílena díky nižším nákladům na rizika a vyšším výnosům z poplatků a provizí.“
PROVOZNÍ VÝNOSY ZAZNAMENALY SILNÝ NÁRŮST
Čistý úrokový výnos meziročně podklesl na 1,17 miliard EUR, což odráželo mimo jiné nižší příspěvek k NII z České republiky v důsledku prostředí nižších úrokových sazeb a vlivů měnových kurzů. Čistý výnos z poplatků a provizí se zvýšil o 7,1 %, na 540 milionů EUR v důsledku zvýšení všech kategorií výnosů z poplatků a provizí, zejména pak v oblasti cenných papírů a správy aktiv. Celkové výnosy z čistého ziskuz obchodních operací a položka čistý zisk/ztráta z finančních nástrojů vykazovaných v reálné hodnotě do zisku nebo ztráty zaznamenaly podstatné oživení, když dosáhly 66 milionů EUR v porovnání se ztrátou ve výši téměř 120 milionů EUR ve stejném období roku 2020. Obě položky těžily především z vlivu ocenění. Tento vývoj pomohl meziročně zvýšit provozní výnosy o 10 %, na 1,8 miliardy EUR.
MÍRNÉ SNÍŽENÍ NÁKLADŮ
Všeobecné administrativní náklady poklesly o 0,7 % na 1,1 miliardy EUR, a to díky 1,2% snížení personálních nákladů, na 622 milionů EUR. Počet pracovníků (na bázi ekvivalentu plného pracovního úvazku) poklesl o 0,6 %, ze 45 690 na 45 411 ke konci období. Ostatní administrativní náklady zůstaly téměř beze změn (+0,3 %), když dosáhly výše 346 milionů EUR, a to i přes 22% nárůst v platbách do systémů pojištění vkladů, které dosáhly 108 milionů EUR. Odpisy zůstaly v podstatě beze změn a činily 135 milionů EUR.
MENŠÍ TVORBA REZERV POMÁHÁ K LEPŠÍM VÝSLEDKŮM
Celkově se provozní výnosy zvýšily 31,5 % na 725 milionů EUR, zatímco poměrnákladů k výnosům se zlepšil na 60,3 % (Q1/2020: 66,8 %). Vzhledem k čistým alokacím dosáhla z tráta ze znehodnocení finančních nástrojů („náklady na rizika“) -36 milionů EUR, neboli 8 bazických bodů průměrných hrubých klientských úvěrů (čisté alokace -62 milionů EUR neboli 15 bazických bodů). Kladný vliv mělo především rozpuštění opravných položek k úvěrům v Rakousku a Rumunsku a příjmy z inkasovaných úvěrů v Maďarsku a Rakousku, které již byly odepsány. Podíl rizikových úvěrů na základě hrubých zákaznických úvěrů se lepšil na 2,6 % (12/2020: 2,7 %). Podíl krytí rizikových úvěrů se zvýšil na 89,5 % (88,6 %).
Ostatní provozní výsledek dosáhl -127 milionů EUR v porovnání s -128 miliony EUR o rok dříve. Výdaje na každoroční příspěvky do rezolučního fondu za celý rok 2021, které jsou součástí této položky, vzrosty – zejména v Rakousku a Rumunsku – o 19,4 % na 100 milionů EUR. Bankovní daně meziročně poklesly o jednu třetinu, na 33 milionů EUR, zejména díky zrušení bankovní daně na Slovensku.
Daň z příjmu vzrostla o 21 % na 124 miliony EUR. Platby minoritním akcionářům vzrostly o 273 % na 86 milionů EUR díky podstatně vyšším příspěvkům z výnosů spořitelen. Čistý zisk náležející vlastníkům mateřské společnosti vzrostl o 50,9 % na 355 milionů EUR.
OBJEM ÚVĚRŮ I VKLADŮ NADÁLE ROSTE
Aktiva celkem se od konce předchozího finančního roku podstatně zvýšila, a to o 9,9 % na 305,0 miliard EUR. Na straně aktiv se zvýšila pokladní hotovost a hotovost u centrálních bank, a to zejména v Rakousku, na 54,0 miliard, což je nárůst o 50,8 %. Tento nárůst lze připsat především vysokým objemům hotovosti u centrálních bank a v neposlední řadě také zvýšení prostředků cílených transakcí dlouhodobého refinancování (TLTRO), což jsou zvýhodněné úvěry od ECB, jejichž cílem je podpořit poskytování úvěrů. Úvěry a jiné pohledávky za bankami vzrostly o 27,9 %, na 27,5 miliard EUR, zatímco úvěry a jiné pohledávky za klienty vzrostly o 1,1 %, na 167,8 miliard EUR.
Na pasivní straně vzrostly vklady bank o 42,3 % na 35,3 miliard EUR v důsledku zvýšení refinancování od ECB (TLTRO). Na všech klíčových trzích znovu rostly i vklady klientů – nejsilněji v České republice a v Rakousku – na 205,4 miliard EUR, což představuje nárůst o 7,5 % od konce roku 2020. Poměr úvěrů k vkladům činil 81,7 % (86,9 %).
FINANČNÍ
ÚDAJE
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
Výkaz zisků
a ztrát
|
| ||||
|
v mil. EUR
|
|
Q1 20
|
Q1 21
|
% změna
|
|
|
Čistý úrokový výnos
|
|
1 229,0
|
1 172,1
|
-4,6
|
|
|
Čistý výnos z poplatků a provizí
|
|
504,2
|
540,0
|
7,1
|
|
|
Čistý zisk z obchodních operací a zisk/ztráta z
finančních nástrojů vykazovaných v reálné hodnotě do Z/Z
|
|
-119,9
|
66,4
|
n/a
|
|
|
Provozní výnosy
|
|
1 663,0
|
1 828,6
|
10,0
|
|
|
Provozní náklady
|
|
-1 111,2
|
-1 103,3
|
-0,7
|
|
|
Provozní zisk
|
|
551,7
|
725,3
|
31,5
|
|
|
Čistá
ztráta ze znehodnocení finančních aktiv
|
|
-61,7
|
-35,7
|
-42,1
|
|
|
|
490,0
|
689,6
|
40,7
|
| |
|
Čistý zisk
náležející vlastníkům mateřské společnosti
|
|
235,3
|
355,1
|
50,9
|
|
|
| |||||
|
Klíčové
poměry výkazu zisku a ztrát
|
|
Q1 20
|
Q1 21
|
změna
|
|
|
|
2,18 %
|
1,99 %
|
-0,19 PP
|
| |
|
Poměr nákladů k výnosům
|
|
66,8 %
|
60,3 %
|
-6,5 PP
|
|
|
|
0,15 %
|
0,08 %
|
-0,07 PP
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rozvaha
|
| ||||
|
v mil. EUR
|
|
Pros. 20
|
Břez. 21
|
% změna
|
|
|
Úvěry a
jiné pohledávky za klienty
|
|
166 050
|
167 839
|
1,1
|
|
|
|
| ||||
|
Vklady
klientů
|
191 070
|
205 374
|
7,5
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
Aktiva
celkem
|
|
277 394
|
304 969
|
9,9
|
|
|
| |||||
|
Klíčové
poměry rozvahy
|
|
Pros. 20
|
Břez. 21
|
změna
|
|
|
Poměr úvěrů ke vkladům
|
|
86,9 %
|
81,7 %
|
-5,2 PP
|
|
|
Podíl rizikových úvěrů
|
|
2,7 %
|
2,6 %
|
-0,1 PP
|
|
|
Krytí NPL (na základě úvěrů AC, bez zajištění)
|
|
88,6 %
|
89,5 %
|
0,9 PP
|
|
|
Poměr CET 1 (konečný)
|
|
14,2 %
|
14,0 %
|
-0,1 PP
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Finanční výsledky za období leden – březen 2021 se porovnávají s výsledky za období leden – březen 2020, zatímco rozvahová pozice ke 31. březnu 2021 se porovnává s rozvahovou pozicí ke 31. prosinci 2020.
Poslední zprávy z rubriky Akcie v ČR:
Přečtěte si také:
Prezentace
28.03.2024 5 kroků pro pravidelnou údržbu vaší motorové pily
27.03.2024 I elektrická koloběžka musí mít povinné ručení
Okénko investora
Olívia Lacenová, Wonderinterest Trading Ltd.
Revoluce v umělé inteligenci: Nový superčip společnosti Nvidia může změnit svět
Jiří Cimpel, Cimpel & Partneři
Kdy a komu se vyplatí využít DIP (dlouhodobý investiční produkt)
Mgr. Timur Barotov, BHS
Michal Brothánek, AVANT IS
SPILBERK investiční fond SICAV, a.s. se mění k lepšímu aneb Co přinesla Valná hromada
Miroslav Novák, AKCENTA CZ
ČNB pokračuje ve snižování sazeb, proinflačním rizikem slabší koruna
Ali Daylami, BITmarkets
Bitcoin stanovil nové historické maximum – Je už na nákup pozdě?
Petr Lajsek, Purple Trading
Slabá koruna prodraží dovolenou. Kolik si kde letos připlatíme?
Jakub Petruška, Zlaťáky.cz