Markéta Höfferová (Kurzy.cz)
Akcie v ČR  |  30.04.2021 08:23:29

Erste Group vykázala dobrý start do roku 2021 díky nízkým nákladům na rizika a vyšším výnosům z poplatků

  • Čistý zisk za první čtvrtletí vzrostl meziročně o 50,9 % na 355 milionů EUR díky nižším nákladům na rizika vzhledem k tomu, že se ekonomiky střední a východní Evropy ukazují jako odolné
  • Silné provozní výsledky ve výši 725 milionů EUR (+31,5 %) díky obratu čistého ziskuz obchodních operací, výsledkům finančních nástrojů vykazovaných v reálné hodnotě a rekordním příjmům z poplatků, které vykompenzovaly pokles NII
  • Značný příliv vkladů a solidní nárůst úvěrů na všech trzích

Skupina Erste Group, přední poskytovatel úvěrů ve střední a východní Evropě, vykročil do roku 2021, který bude rokem oživení, se solidním provozním výsledkem ve výši 725 milionů EUR (meziroční zvýšení o 31,5 %). Bankovní skupina měla v prvním čtvrtletí nízké náklady na rizika, ve výši 36 milionů EUR (meziroční pokles o 42 %) vzhledem k tomu, že rizikové prostředí regionu bylo i nadále příznivé. Společně s obratem v provozních výsledcích a výsledcích finančních nástrojů vykazovaných v reálné hodnotě v porovnání se stejným čtvrtletím roku 2020 tyto nižší náklady na rizika vykompenzovaly vyšší daně a platby minoritním akcionářům a pomohly tak zvýšit čistý zisk o 50,9 % na 355 milionů EUR. Úvěry zákazníkům vzrostly od počátku roku o 1,1 % na 168 miliard EUR, zatímco objem vkladů zákazníků vzrostl o 7,5 % na 205 miliard EUR. Poměr kmenového kapitálu tier 1 (CET1, konečný) se snížil ze 14,2 % na 14,0%.

Finanční ředitel Erste Group Stefan Dörfler uvedl: „Do roku 2021 jsme vykročili dobře, což je příslibem solidního roku obnovy. Naše provozní aktivity pokračují velmi dobře a naše základní linie byla výrazně posílena díky nižším nákladům na rizika a vyšším výnosům z poplatků a provizí.“

PROVOZNÍ VÝNOSY ZAZNAMENALY SILNÝ NÁRŮST

Čistý úrokový výnos meziročně podklesl na 1,17 miliard EUR, což odráželo mimo jiné nižší příspěvek k NII z České republiky v důsledku prostředí nižších úrokových sazeb a vlivů měnových kurzů. Čistý výnos z poplatků a provizí se zvýšil o 7,1 %, na 540 milionů EUR v důsledku zvýšení všech kategorií výnosů z poplatků a provizí, zejména pak v oblasti cenných papírů a správy aktiv. Celkové výnosy z čistého ziskuz obchodních operací a položka čistý zisk/ztráta z finančních nástrojů vykazovaných v reálné hodnotě do zisku nebo ztráty zaznamenaly podstatné oživení, když dosáhly 66 milionů EUR v porovnání se ztrátou ve výši téměř 120 milionů EUR ve stejném období roku 2020. Obě položky těžily především z vlivu ocenění. Tento vývoj pomohl meziročně zvýšit provozní výnosy o 10 %, na 1,8 miliardy EUR.

MÍRNÉ SNÍŽENÍ NÁKLADŮ

Všeobecné administrativní náklady poklesly o 0,7 % na 1,1 miliardy EUR, a to díky 1,2% snížení personálních nákladů, na 622 milionů EUR. Počet pracovníků (na bázi ekvivalentu plného pracovního úvazku) poklesl o 0,6 %, ze 45 690 na 45 411 ke konci období. Ostatní administrativní náklady zůstaly téměř beze změn (+0,3 %), když dosáhly výše 346 milionů EUR, a to i přes 22% nárůst v platbách do systémů pojištění vkladů, které dosáhly 108 milionů EUR. Odpisy zůstaly v podstatě beze změn a činily 135 milionů EUR.

MENŠÍ TVORBA REZERV POMÁHÁ K LEPŠÍM VÝSLEDKŮM

Celkově se provozní výnosy zvýšily 31,5 % na 725 milionů EUR, zatímco poměrnákladů k výnosům se zlepšil na 60,3 % (Q1/2020: 66,8 %). Vzhledem k čistým alokacím dosáhla z tráta ze znehodnocení finančních nástrojů („náklady na rizika“) -36 milionů EUR, neboli 8 bazických bodů průměrných hrubých klientských úvěrů (čisté alokace -62 milionů EUR neboli 15 bazických bodů). Kladný vliv mělo především rozpuštění opravných položek k úvěrům v Rakousku a Rumunsku a příjmy z inkasovaných úvěrů v Maďarsku a Rakousku, které již byly odepsány. Podíl rizikových úvěrů na základě hrubých zákaznických úvěrů se lepšil na 2,6 % (12/2020: 2,7 %). Podíl krytí rizikových úvěrů se zvýšil na 89,5 % (88,6 %).

Ostatní provozní výsledek dosáhl -127 milionů EUR v porovnání s -128 miliony EUR o rok dříve. Výdaje na každoroční příspěvky do rezolučního fondu za celý rok 2021, které jsou součástí této položky, vzrosty – zejména v Rakousku a Rumunsku – o 19,4 % na 100 milionů EUR. Bankovní daně meziročně poklesly o jednu třetinu, na 33 milionů EUR, zejména díky zrušení bankovní daně na Slovensku.

Daň z příjmu vzrostla o 21 % na 124 miliony EUR. Platby minoritním akcionářům vzrostly o 273 % na 86 milionů EUR díky podstatně vyšším příspěvkům z výnosů spořitelen. Čistý zisk náležející vlastníkům mateřské společnosti vzrostl o 50,9 % na 355 milionů EUR.

OBJEM ÚVĚRŮ I VKLADŮ NADÁLE ROSTE

Aktiva celkem se od konce předchozího finančního roku podstatně zvýšila, a to o 9,9 % na 305,0 miliard EUR. Na straně aktiv se zvýšila pokladní hotovost a hotovost u centrálních bank, a to zejména v Rakousku, na 54,0 miliard, což je nárůst o 50,8 %. Tento nárůst lze připsat především vysokým objemům hotovosti u centrálních bank a v neposlední řadě také zvýšení prostředků cílených transakcí dlouhodobého refinancování (TLTRO), což jsou zvýhodněné úvěry od ECB, jejichž cílem je podpořit poskytování úvěrů. Úvěry a jiné pohledávky za bankami vzrostly o 27,9 %, na 27,5 miliard EUR, zatímco úvěry a jiné pohledávky za klienty vzrostly o 1,1 %, na 167,8 miliard EUR.

Na pasivní straně vzrostly vklady bank o 42,3 % na 35,3 miliard EUR v důsledku zvýšení refinancování od ECB (TLTRO). Na všech klíčových trzích znovu rostly i vklady klientů – nejsilněji v České republice a v Rakousku – na 205,4 miliard EUR, což představuje nárůst o 7,5 % od konce roku 2020. Poměr úvěrů k vkladům činil 81,7 % (86,9 %).

FINANČNÍ ÚDAJE

 

 

 

 

 

 

 

 

Výkaz zisků a ztrát

 

 

v mil. EUR

 

Q1 20

Q1 21

% změna

 

 

Čistý úrokový výnos

 

1 229,0

1 172,1

-4,6

 

 

Čistý výnos z poplatků a provizí

 

504,2

540,0

7,1

 

 

Čistý zisk z obchodních operací a zisk/ztráta z finančních nástrojů vykazovaných v reálné hodnotě do Z/Z

 

-119,9

66,4

n/a

 

 

Provozní výnosy

 

1 663,0

1 828,6

10,0

 

 

Provozní náklady

 

-1 111,2

-1 103,3

-0,7

 

 

Provozní zisk

 

551,7

725,3

31,5

 

 

Čistá ztráta ze znehodnocení finančních aktiv

 

-61,7

-35,7

-42,1

 

 

Provozní zisk po zohlednění rezerv

 

490,0

689,6

40,7

 

 

Čistý zisk náležející vlastníkům mateřské společnosti

 

235,3

355,1

50,9

 

 

 

 

Klíčové poměry výkazu zisku a ztrát

 

Q1 20

Q1 21

změna

 

 

Čistá úroková marže (z průměrných úročených aktiv)

 

2,18 %

1,99 %

-0,19 PP

 

 

Poměr nákladů k výnosům

 

66,8 %

60,3 %

-6,5 PP

 

 

Poměr rezerv (z průměrných hrubých klientských úvěrů)

 

0,15 %

0,08 %

-0,07 PP

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Rozvaha

 

 

v mil. EUR

 

Pros. 20

Břez. 21

% změna

 

 

Úvěry a jiné pohledávky za klienty

 

166 050

167 839

1,1

 

 

 

 

 

Vklady klientů

191 070

205 374

7,5

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Aktiva celkem

 

277 394

304 969

9,9

 

 

 

 

Klíčové poměry rozvahy

 

Pros. 20

Břez. 21

změna

 

 

Poměr úvěrů ke vkladům

 

86,9 %

81,7 %

-5,2 PP

 

 

Podíl rizikových úvěrů

 

2,7 %

2,6 %

-0,1 PP

 

 

Krytí NPL (na základě úvěrů AC, bez zajištění)

 

88,6 %

89,5 %

0,9 PP

 

 

Poměr CET 1 (konečný)

 

14,2 %

14,0 %

-0,1 PP

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Finanční výsledky za období leden – březen 2021 se porovnávají s výsledky za období leden – březen 2020, zatímco rozvahová pozice ke 31. březnu 2021 se porovnává s rozvahovou pozicí ke 31. prosinci 2020.

K článku zatím nejsou žádné komentáře.
Přidat komentář









Zobrazit sloupec 

Kalkulačka - Výpočet

Výpočet čisté mzdy

Důchodová kalkulačka

Přídavky na dítě

Příspěvek na bydlení

Rodičovský příspěvek

Životní minimum

Hypoteční kalkulačka

Povinné ručení

Banky a Bankomaty

Úrokové sazby

Hypotéky, Stavební spoření

Směnárny - Euro, Dolar

Práce - Volná místa

Úřad práce, Mzdy, Platy

Dávky a příspěvky

Nemocenská, Porodné

Podpora v nezaměstnanosti

Důchody

Investice

Burza - ČEZ

Dluhopisy, Podílové fondy

Ekonomika - HDP, Mzdy

Kryptoměny - Bitcoin, Ethereum

Drahé kovy

Zlato, Investiční zlato, Stříbro

Ropa - PHM, Benzín, nafta

Podnikání

Obchodní rejstřík

Města a obce, PSČ

Katastr nemovitostí

Ochranné známky

Finanční katalog

Občanský zákoník

Zákoník práce

Stavební zákon

Daně, formuláře

Další odkazy

Auto, Spolehlivost Aut

Monitoring ekonomiky

Volby, Mapa webu

English version

Czech currency

Prague stock exchange


Ochrana dat     Mobil verze

Používání cookies

Copyright © 2000 - 2021

Kurzy.cz, spol. s r.o., AliaWeb, spol. s r.o.