Milan Klempíř (Forexmag)
Okénko BIG EXPERT  |  27.01.2021 12:05:59

Potenciál podílových fondů (část 1): některé nabízí přes 10 % p. a. po dobu 20 let

Většina lidí si pod podílovými fondy vybaví penzijní produkty s mizerným zhodnocením, a proto možná nechávají své peníze na spořicích účtech. Je to ale škoda. Mnohé fondy dosahují v dlouhodobém horizontu nadprůměrných výnosů a investují do nepřeberných typů aktiv – od biotechnologií přes zlaté doly až po dodávky pitné vody.

Podílové fondy mají někdy pověst nevýnosných aktiv, která sotva překonají inflaci a jejichž zbylý zisk “požerou” správní poplatky. Opak je však pravdou, mnohé fondy se mohou pochlubit dvojnásobným zhodnocením za deset let a týká se to i zavedených odvětví.

Na špatné pověsti kolektivního investování mají podíl české penzijní fondy, které jako jediné ze 40 zemí OECD v posledním desetiletí (do r. 2019) reálně znehodnotily své prostředky. Je to však důsledek státní regulace, jež nutí penzijní produkty k velmi opatrným (nevýnosným) investicím.

Běžné fondy investují ziskověji – třeba do akcií v perspektivních odvětvích jako je zdravotnictví. Lékařství hraje čím dál větší roli vlivem demografie a růstu životní úrovně v rozvojových zemích čím dál větší roli, což již projevuje v pozvolném zvyšování tržeb. Důkazem je např. fond BlackRock World HealthScience, u nás dostupný přes ING. Zaměřuje se obory jako farmaceutika nebo zdravotnické přístroje a od svého založení v roce 2001 dosáhl celkové výkonnosti ve výši 335 %, tj. 16,75 % p. a.:

 

V tomto odvětví působí taktéž CPR Med Tech (Komerční Banka) investující do podniků, které se specializují na diagnostiku, kardiologii, monitoring apod. V portfoliu lze nalézt např. společnost Boston Scientific corp. či Medtronic, jedny z nejvýznamnějších firem vyrábějících zdravotnické přístroje, nebo Abbott Laboratories vyvíjející technologie v léčbě kardiovaskulárních chorob a cukrovky. Fond zhodnotil od minulého září cca 7 %.

Podílovky“ ale zaujmou i odvážnější investory. Ti mohou spořit např. v biotechnologiích, kterým se mj. přezdívá obor budoucnosti (GMO potraviny v zemědělství, genové terapie v lékařství, šetrná likvidace odpadů aj.). Odvětví patří navzdory rizikovosti mezi nejprogresivnější na trhu a u nás lze do něj investovat třeba přes ERSTE STOCK BIOTEC VT (Česká spořitelna).

Fond se zaměřuje na nejvýznamnější biotechnologické firmy především v USA, v jeho portfoliu tak nalezneme známé společnosti jako Biogen nebo AstraZeneca. Jeho výkonnost dosáhla za necelých 9 let celkem 245 %. Pokud jsou investoři ochotni tolerovat vyšší volatilitu, mají šanci na nadprůměrné zisky okolo 30 % ročně:

 

 Úspěšný je také Franklin Biotechnology Discovery Fund (přes Conseq), který od svého založení v r. 2000 dosáhl 373 %, tj. okolo 17 % ročně, avšak ne vždy dosahoval „oslnivých“ výnosů. Přesto je ale jeho ziskovost v přepočtu na jeden rok nadprůměrná:

 

 

příštím článku budou představeny fondy investující do „témat budoucnosti“ jako jsou digitální technologie, komunikace nebo růst spotřeby v rozvojových zemích. 

Milan Klempíř

Je analytikem webu forexmag.cz. Vystudoval Vysokou školu ekonomickou a od svých dvaceti investuje na burze, soustředí se zejména na akcie. V dnešní turbulentní době si ale uvědomuje, že celá řada finančních aktiv kolísá, a proto je třeba mnohem lépe diverzifikovat - např. do drahých kovů, do bitcoinů či do nemovitostí. Vzdělává čtenáře mimo jiné v ochraně investičního portfolia proti nečekaným propadům.




Forexmag.cz

Specializovaný vzdělávací portál pro profesionální tradery i retailové obchodníky. Finanční a kapitálové trhy nikdy nespí a forexmag.cz je předním webem svého druhu na českém trhu.

K článku zatím nejsou žádné komentáře.
Přidat komentář






Zobrazit sloupec 

Kalkulačka - Výpočet

Výpočet čisté mzdy

Důchodová kalkulačka

Přídavky na dítě

Příspěvek na bydlení

Rodičovský příspěvek

Životní minimum

Hypoteční kalkulačka

Povinné ručení

Banky a Bankomaty

Úrokové sazby

Hypotéky, Stavební spoření

Směnárny - Euro, Dolar

Práce - Volná místa

Úřad práce, Mzdy, Platy

Dávky a příspěvky

Nemocenská, Porodné

Podpora v nezaměstnanosti

Důchody

Investice

Burza - ČEZ

Dluhopisy, Podílové fondy

Ekonomika - HDP, Mzdy

Kryptoměny - Bitcoin, Ethereum

Drahé kovy

Zlato, Investiční zlato, Stříbro

Ropa - PHM, Benzín, nafta

Podnikání

Obchodní rejstřík

Města a obce, PSČ

Katastr nemovitostí

Ochranné známky

Finanční katalog

Občanský zákoník

Zákoník práce

Stavební zákon

Daně, formuláře

Další odkazy

Auto, Spolehlivost Aut

Monitoring ekonomiky

Volby, Mapa webu

English version

Czech currency

Prague stock exchange


Ochrana dat     Mobil verze

Používání cookies

Copyright © 2000 - 2021

Kurzy.cz, spol. s r.o., AliaWeb, spol. s r.o.