Marenzi: Z podezřelých bankovních transakcí v rámci FinCenu viňte systém a ne banky

Šéf konzultantské firmy Opimas Octavio Marenzi míní, že vinit čí hanět banky v souvislosti s kauzou uniklých podezřelých bankovních transakcí v rámci kauzy FinCen je mylné a pozornost by se měla zaměřit spíše na primární nastavení celého systému.

Únik FinCen dat o podezřelých transakcích bank způsobil v pondělí silné ztráty na kapitálových trzích se silnými propady celého bankovního a finančního sektoru.

Podle Marenziho banky v rámci kauzy v drtivě většině případů pouze plní zákonem dané povinnosti a když zaznamenají potenciálně podezřelou transakci, tak ji zaevidují a nahlásí, zcela v souladu se současným regulatorním rámcem. Tvrdit proto na základě takto reportovaných případů, že samotné banky porušují pravidla čí k takovému porušování napomáhají je hloupé a zcestné a ukazuje to pouze na nepochopení celého systému.

Banky samotné navíc vynakládají nemalé prostředky a úsilí do nových postupů, technologií a lidských zdrojů, aby dokázaly případné problematické případy odhalit a identifikovat. Samotné nahlášení potenciálně podezřelých transakcí nijak nepředznamenává, že skutečně došlo k nějakým kriminálním aktivitám.

Každoročně jsou regulátorům nahlášeny bankami milióny podezřelých transakcí, jen ve Velké Británii to je cca 500 000 reportů za rok. 

Tento článek podléhá licenci Creative Commons Uveďte autora-Nezasahujte do díla 3.0 Česko