Jak vybrat finančního poradce?
Počínaje prosincem 2016 musí všichni poradci a zprostředkovatelé úvěrů prokazovat svou odbornou způsobilost absolvováním kvalifikační zkoušky u akreditovaných institucí. „Zákon tím chrání klienty před neseriózními prodejci finančních produktů, kterým nejde o službu spotřebiteli, ale především o vlastní provizi,“ vysvětluje Jiří Klos, expert na financování.
S
poradci mají zkušenost dvě třetiny lidí
Institucím poskytujícím finanční
služby by mělo záležet na odbornosti a důvěryhodnosti jejich finančních poradců a to zejména
proto, že představují hlavní kontakt s klientem. Podle průzkumu finanční skupiny Wüstenrot je se službami svého finančního konzultanta spokojeno 73,4 % Čechů. Necelá pětina lidí popisuje své zkušenosti jako průměrné. Ryze negativně se vyjádřilo jen 7,4 % dotázaných.
Osobní
doporučení je nejčastější volbou pro výběr
Pro většinu z nás jsou důležité
osobní reference, podle nich vybírá finančního konzultanta více než polovina
respondentů (56 %). Mezi mladými funguje tato volba dokonce u dvou ze tří, jako
relevantní argument je vnímána také mezi vysokoškolsky vzdělanými lidmi. „Lidé si své zkušenosti sdělují, ať už
negativní, nebo pozitivní. Osobní doporučení je tak jednou z nejlepších vizitek
pro finančního poradce a zároveň zárukou pro dalšího klienta, že se mu dostane špičkových
služeb,“ říká Klos.
Jak
poznáte podle Asociace finančních poradců ČR dobrého finančního konzultanta?
- V oboru působí nějakou dobu, nejlépe tři a více let (získá zkušenosti, prokoukne do finančních institucí a pozná výhody a nevýhody jednotlivých produktů.
- Praktikuje individuální přístup a poskytne vám dostatek času na rozmyšlenou.
- Nebojí se komunikovat písemně.
- Umí pracovat s finanční bilancí, kterou mu dáte, a umí poradit.
- Neříká pouze naučené fráze a nevnucuje pouze své názory.
My jen dodáme, že důležitá je také dochvilnost.
Nejčastější dotaz
Zjišťovali jsme možnosti hypoték u jedné z banky,
ta nám navrhla konzultaci se svým poradcem. Bojíme se, že bude na straně banky
a neporadí nám jinou, třeba výhodnější hypotéku. Je poradce nějak postižitelný
za špatné rady?
U
finančního poradce by měl být zájem klienta vždy na prvním místě a to bez
ohledu na to, pro kterou banku pracuje. Každý poradce musí postupovat dle
zákona o spotřebitelském úvěru a musí klientovi zejména poskytnout odbornou
péči, zohlednit zájmy a práva klienta, vést transparentní komunikaci a
nepoužívat klamavé či zavádějící informace. Při jednání s finančním
poradcem si především ověřte, zda je registrován u České národní banky a jestli
vůbec může v oblasti poskytování úvěrů působit, zejména jde-li jednání
mimo prostory banky.
Wüstenrot
Finanční skupina Wüstenrot se zaměřuje na tvorbu finančních rezerv a financování bydlení. Její portfolio zahrnuje stavební spoření, úvěry a hypotéky a depozitní produkty. Se svými produkty Půjčka ProBydlení (překlenovací úvěr) a Kamarád+ (stavební spoření pro děti) si finanční skupina vybojovala pevnou pozici na trhu stavebního spoření. Zaměřuje se také na poskytování hypotečních úvěrů na bydlení a vydávání hypotečních zástavních listů. Na přelomu let 2010/2011 rozšířila svou nabídku o spořicí a běžné účty a termínované vklady.
Více informací na: https://www.wustenrot.cz/
Poslední zprávy z rubriky Osobní finance:
Přečtěte si také:
Prezentace
25.04.2024 Pobřeží Egejského moře - ideální tip na všechny...
24.04.2024 Výsledková sezóna: Jak se daří výrobcům čipů a...
23.04.2024 Podle čeho vybírat plechový zahradní domek?
Okénko investora
Štěpán Křeček, BHS
Petr Lajsek, Purple Trading
Ali Daylami, BITmarkets
Michal Brothánek, AVANT IS
Olívia Lacenová, Wonderinterest Trading Ltd.
Evropský průmysl zelené energie má problém: Společnosti se stěhují do USA
Miroslav Novák, AKCENTA
Spotřebitelská inflace v eurozóně odeznívá, pro služby to však úplně neplatí
Jiří Cimpel, Cimpel & Partneři
Jakub Petruška, Zlaťáky.cz
Okénko finanční rady
Petr Holub, MojeNebankovka
Zuzana Dubová, RekvalifikacniKurzy.cz
Financování vašeho vzdělávání: Přehled možností financování rekvalifikačních kurzů
Iva Grácová, Bezvafinance
Petr Holub, Zoxo Financial s.r.o.
Marek Pokorný, Portu
Tomáš Vrňák, Ušetřeno.cz
Tomáš Kadeřábek, Swiss Life Select
Lukáš Kaňok, Kalkulátor.cz