Citigroup a JPMorgan jsou nyní dvě systémově nejdůležitější banky na světě

V pondělí vydala Rada pro finanční stabilitu (FSB) skupiny G20 ve spolupráci s Basilejským výborem aktualizovaný seznam 30 nejvýznamnějších světových bank, jejichž funkčnost je klíčová pro stabilitu světového finančního systému. Řečeno bez příkras – čím větší a komplikovanější jsou aktivity banky, tím větší představují riziko v případě selhání, a tudíž tím významnější pro globální bankovní systém jsou.

Banky jsou na seznamy řazeny do skupin podle jejich významnosti a tedy i rizikovosti, přičemž platí, že čím výše v žebříčku banka je, tím vyšší musí mít kapitálové rezervy. V nejvyšší kategorii, po které FSB požaduje navíc až 3,5 procenta kapitálu nad minimální požadavek, se neumístila žádná banka. Dvě světově nejvýznamnější banky jsou tak až ve druhé skupině, od které regulátoři požadují o 2,5 procenta kapitálových rezerv navíc. JPMorgan, největší banka na světě podle tržní kapitalizace, je na této příčce už nějakou dobu, zatímco Citigroup v této skupince nahradila HSBC.

HSBC se propadla do třetí kategorie a musí tak držet jen o 2 procenta kapitálu navíc. Je zde společně s BNP Paribas, Deutsche Bank a Bank of America.

Pravidla se však teprve zavádějí – až od roku 2019 by měla být v souladu s mezinárodními standardy ve všech zemích, jichž se to týká, implementovaná legislativa, podle které budou banky tyto rezervy povinny držet. S umístěním na žebříčku jsou kromě větších kapitálových rezerv spojeny i další povinnosti, jako větší nároky na rizikové řízení a vyšší standardy vnitřní kontroly. Seznam bude aktualizován až za rok.

G20 tato opatření přijímá v reakci na finační krizi z let 2007 až 2009. FSB však už v srpnu uvedla, že největší světové banky jsou stále příliš velké, než aby si státy mohli dovolit jim v případě krize nepomoct ("too big to fail") a že je dál potřeba hledat řešení tohoto problému.

FSB v pondělí také vydala seznam systematicky důležitých pojišťoven, který však zůstal oproti předchozí verzi nezměněný. Není roztříděný podle rizikovosti a je na něm pouze 9 institucí, mimo jiné třeba Allianz nebo MetLife.