Každý by chtěl být milionářem aneb jak začít obchodovat na burze?

Obchodování na finančních trzích bylo v našich zeměpisných šířkách v posledních letech zpopularizováno několika filmy z Hollywoodu (Vlk z Wall Street, Big Short, Wall Street: Peníze nikdy nespí), po jejichž vzhlédnutí jsme mohli nabýt mylnou představu, že tito obchodníci žijí pohádkový život a jejich povolání dokáže naplnit všechny lidské sny. Po přečtení životopisů obchodníků Warrena Buffetta, George Sorose nebo Johna Templetona, můžeme mít představu, že obchodovaní na burze nám snadno přinese pohádkové peníze.

Nicméně je potřeba se postavit realitě čelem a uvědomit si, že jde o zaměstnání jako každé jiné. Nepopírám, že se do jisté míry jedná o specifické povolání, kde můžete vydělat nebo prodělat mnohem více než v běžném kancelářském zaměstnán. Slyšeli jste někdy, že by úředník pracoval tak tvrdě, až měl na konci dne mínus 50 000 Kč a na konci měsíce nedostane výplatu, ale je o například o 100 000 Kč chudší? Ano, i to je povolání tradera. Trader/obchodník musí být silná osoba schopna čelit psychickému tlaku ve smyslu ztráty peněz. Mnozí obchodníci proto nemají trading jako jediný zdroj příjmu, aby si psychicky odlehčili. Trading rovněž vyžaduje hodně zkušeností, jako každé povolání, sebedisciplinu a pracovitost, což se mnohdy ve filmech neukazuje.

Pokud vás první řádky neodradili a přeci jste se rozhodli proniknout do tajů finančních trhů, pak určitě sháníte o fungování burzy a obchodování na ni první informace. S velkou pravděpodobností narazíte na slovo forex. Forex je zkratkou pro anglický výraz „FOReign EXchange“ neboli měnový trh. Na trhu s měnami neboli měnovými páry se obchoduje euro proti dolaru (EUR/USD), nebo česká koruna proti britské libře (GBP/CZK) atd. Toto obchodování je hodně populární, protože nevyžaduje vysoký počáteční kapitál. Další výhodou jsou obchodní hodiny tohoto trhu. Forex je otevřen 24 hodin denně 5 dní v týdnu, čímž umožňuje obchodovat i večer, když přijdete z práce, na rozdíl od akciových trhů, které zavírají v 5 hodin odpoledne lokálního času.

Ačkoliv má forex několik výhod, předikování vývoje směru měnových párů je zpravidla mnohem složitější než u akcií. Proto se začínajícím investorům často doporučují akciové tituly, ideálně domácí akcie (pražské burzy (BCPP), protože investoři alespoň trochu znají společnosti, které se na této burze obchodují. Přiznejme si, že Komerční banka, ČEZ nebo Kofola jsou nám mnohem bližší než Microsoft, Deutsche bank, Yahoo, nebo Google. Tím, že poznáme tyto společnosti, pravděpodobně mnohem rychleji pochopíme souvislosti mezi cenou jejich akcií a ekonomickými zprávami, které cenu ovlivňují.

První kroky, které by měl investor udělat, je začít sledovat cenu finančního aktiva (na začátek nejlépe jednoho nebo maximálně dvou) a publikované informace, které se ho týkají. Investor se musí zorientovat v tom, kdy jsou jaké zprávy vyhlašované a jaký mají potenciální vliv na cenu kurzu finančního aktiva. Je dobré předem znát, kdy se které informace publikují. Pokud jde o makroekonomické zprávy, tak investoři používají nejčastěji makrokalendář.

Dalším krokem je technická analýza, tedy studování cenových pohybů z grafů. Technická analýza nám může hodně napovědět o chování investorů na trhu a jejich náladě, tedy zda preferují v daném čase prodej nebo nákup.

Velmi důležité je správně identifikovat směr pohybu ceny (nákup/prodej) a obchod načasovat. Nejednou se investorovi stalo, že příčinou ztrátového obchodu nebyl špatně zvolený směr obchodu (nákup/prodej), ale jeho načasování (kdy vstoupil do obchodu).

Důležitý je money management, kterému obchodníci často věnují málo času, protože se primárně soustředí na fundamentální zprávy a technickou analýzu. Avšak správně nastaveny money management, který vás nutí zamyslet se nad tím, kolik riskujete na 1 Kč zisku, vám může pomoci vybírat si jen žíznivější obchody.

Každý investor by měl být realistický. Hlavně začínající obchodník by si měl uvědomit, že investování může být spojeno nejen se zisky, ale i se ztrátami. Hlavně na začátku, kdy se učí a získává nové informace. Proto je vhodné začít s tradingem na cvičném demo účtu s fiktivními penězi.

Pro nováčka je ideální seznámit se s dalšími obchodníky a sdílet s nimi zkušenosti. Avšak nezapomeňte, že systém, který funguje a vyhovuje někomu jinému, nemusí být vhodný pro vás. Každý máme jinou averzi k riziku, časové možnosti či kapitál. Proto i obchodní strategie, o kterých se dovíte od jiných traderů, nebo si o nich přečtete na internetu, si nejdříve otestujte na demo účtu s fiktivním kapitálem. To samé platí o automatických obchodních systémech (AOS) a různých robotech. U automatů taky doporučuji používat jenom ty, jejichž obchodní strategii rozumíme.

Jedním z nejtěžších úkolů je zvládnout vlastní emoce a zachovat si racionální a chladnou hlavu za všech okolností. Vidina rychlých zisků nás může vyprovokovat vstoupit do obchodů, které bychom za jiných okolností neotevřely. Strach ze ztráty nám může bránit zavřít dlouhodobě ztrátovou pozici, která několikrát překročila náš stop loss. Stop loss je maximální ztráta, kterou jsme ochotni podstoupit. Měl by být předem definovaný, předtím než vstoupíme do obchodu.

Pokud jsme úspěšně překonali celý výše vyjmenovaný výčet nástrah a daří se nám systematicky realizovat zisky na demo účtu, pak je čas poohlédnout se po seriózním a spolehlivém brokerovi, u něhož si otevřeme náš investiční účet. I zde pozor první obchody s reálnými penězi by měly být realizovány s malým kapitálem. Obchodování s reálnými penězi je úplně jiné kafe než s fiktivním kapitálem. Budeme muset bojovat s emocemi a vlastní psychologií.

Poslední rada na závěr, někdy je méně více.

Více o obchodování na finančních trzích se dovíte http://investplanet.cz/