Mám milión až dva, co s tím?

Často se setkávám s investory, ale i kamarády, kteří se mě ptají: „Hele, když ty jsi ten makléř, mám nějaký prachy, do čeho je mám investovat?“ Většinou zvážním, abych dodal své odpovědi na důrazu, a odpovím: „Tak zaprvé, kup si nějakou drahou láhev alkoholu, zadruhé nezapomeň na kvalitního kubánského kamaráda a co zbude, o to se ti určitě postará žena!“ Když se tázající přestane tlouct do čela, tak mu vysvětlím, že na hloupou otázku musí padnout ještě hloupější odpověď. Nejde určit na základě toho, že mám peníze, kam je mám investovat. To je jako kdybych řekl, že potřebuju koupit auto a potřebuju, aby mělo alespoň čtyři kola.

Jde o to si sednout a zjistit, co kdo od té investice očekává, to znamená, kolik procent by chtěl získat, jaké je jeho finanční zázemí, to znamená jak velká je zamýšlená investice vůči likvidnímu majetku. Je rozdíl, když bude investovat milión investor, který jich ročně vydělá pět, než investor, který vydělává milión pět let. Samozřejmě je důležitá i předpokládaná doba té investice a jak důležitá je rychlost případné přeměny zpět do hotovosti. Na základě těchto informací už dovedu odhadnout vztah investora k riziku, ale i přesto zjistím přímým dotazem jaký je jeho skutečný vztah k riziku. Pokud mi tyto informace sdělí pravdivě, může se stát mým klientem a můžeme začít vážně řešit, kam by se dalo investovat.

Jan Formánek