Deset fondů pro vaše portfolio
Každý by si měl sestavit takové investiční portfolio, které přináší maximální výnos při co nejnižším možném riziku. V produktové nabídce společnosti iShares naleznete deset burzovně obchodovaných fondů, které mohou posloužit k naplnění různých investičních cílů.
Správně sestavené investiční portfolio je základem úspěchu. Výběr a vhodná kombinace jednotlivých burzovně obchodovaných fondů (ETFs) bývá často pro běžné investory největším oříškem. Společnost BlackRock se rozhodla usnadnit práci investorům a nabídla deset ETFek (iShares Core) k sestavení diverzifikovaného portfolia. Webová aplikace pomáhá se správným navážením jednotlivých fondů (odkaz naleznete ZDE).
Nabídka ETF
Pokud se podíváte na stránky společnosti iShares, najdete zde speciální kategorii iShares Core Products. Nabídku tvoří tři ETFka investující do amerických státních dluhopisů, čtyři fondy zaměřené na americké akcie a tři ETF mezinárodních akcií. Všechny fondy se vyznačují velmi nízkou nákladovostí, což ocení především lidé s dlouhým investičním horizontem.
Stručný popis jednotlivých ETF:
- iShares Core Total U.S. Bond Market ETF (AGG) – americké dluhopisy investičního stupně
- iShares Core Long-Term U.S. Bond ETF (ILTB) – americké dluhopisy investičního stupně s dlouhou dobou splatnosti (od 10 let výše, více než polovinu portfolia tvoří dluhopisy se splatností nad 25 let, průměrná doba splatnosti je 23,3 let)
- iShares Core Short-Term U.S. Bond ETF (ISTB) – americké dluhopisy investičního stupně s krátkou dobou splatnosti (96,5 % dluhopisů v portfoliu je splatná od jednoho roku do pěti let)
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – americké akcie s vysokou tržní kapitalizací
- iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT) – americké akcie společnost s různou trní kapitalizací (Large-, mid- and small-cap)
- iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR) – americké akcie s nízkou tržní kapitalizací (small-cap)
- iShares Core S&P Mid-Cap ETF (IJH) – americké akcie se střední tržní kapitalizací (Mid-cap)
- iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS) – mezinárodní akcie (bez US)
- iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) – ETF pokrývá především akciové trhy vyspělých zemí v Evropě, Austrálii a na Dálném východě
- iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) – akcie společností z rozvíjejících se zemí
Pět kroků při hledání vhodného portfolia
Pro názornost se pokusíme pomocí webové aplikace sestavit portfolio investora, který volí zlatou střední cestu mezi rizikem a očekávanou výkonností (pozn. sestavujeme vyvážené portfolio). Investiční horizont je 15 let. Výše počáteční investice je 10 tisíc dolarů.
Webová aplikace nás provede pěti body – od volby investičního stylu až po zadání částky určené k investici.
První krok – volba investičního stylu
Máme na výběr od konzervativního až po agresivní (dynamický) přístup. Myslete na to, že vyšší požadovaný výnos je vždy spojen i s vyššími riziky. V modelovém případě volí investor vyvážený přístup, tedy kombinaci dluhopisových a akciových ETF.
Druhý krok – vnímání rizika
V druhém kroku se musí investor vžít do situace poklesu trhu. Jak se zachováte v případě výrazného propadu hodnoty držených cenných papírů? Na výběr jsou tyto možnosti: v případě poklesu nebude investor dělat nic, investuje více, prodá některé investice nebo prodá vše. Náš investor se neobává krátkodobých pohybů a v případě poklesu by své pozice neprodával.
Třetí krok – výrazný růst hodnoty investice
Každý investor by se měl zamyslet i nad tím, jak by se zachoval v případě výraznějšího růstu trhů. Využili byste růst k realizaci okamžitého zisku nebo se budete dále držet dlouhodobých finančních cílů? Náš investor sleduje dlouhodobé cíle. V případě růstu a možnosti realizace zisku své pozice neopustí.
Čtvrtý krok – investiční horizont
Při výběru vhodných produktů je třeba zohlednit i dobu investice. Velmi dlouhý investiční horizont umožňuje vybírat mezi rizikovějšími produkty. V našem případě vybíráme z nabídky investiční horizont 11 až 20 let.
Pátý krok – výše investice
V posledním bodě je třeba zvolit výši investované částky. Aplikace umožňuje vkládat částky od 10 tisíc dolarů výše. Náš investor plánuje dát do burzovně obchodovaných fondů 10 tisíc dolarů.
Výsledné portfolio
Zadaným parametrům odpovídá mírně agresivní investiční portfolio. Vybrány byly tři fondy a následující váhové zastoupení. Portfolio naleznete ZDE
ETFs.cz - první český portál zaměřený na investice do burzovně obchodovaných fondů (ETFs). Cílem webu je především vzdělávat potenciální ETF investory a informovat o novinkách na trhu. Na stránkách naleznete celou řadu užitečných návodů, zajímavých rozhovorů a tržních analýz.
Pro více informací navštivte www.etfs.cz
Poslední zprávy z rubriky Investice:
Přečtěte si také:
Prezentace
15.04.2024 Kam půjdou úrokové sazby? Aktuální přehled...
15.04.2024 Zabouchnuté dveře vyřeší zámečník od pojišťovny...
Okénko investora
Petr Lajsek, Purple Trading
Miroslav Novák, AKCENTA
Spotřebitelská inflace v eurozóně odeznívá, pro služby to však úplně neplatí
Štěpán Křeček, BHS
Tři měsíce v řadě klesají ceny potravin v České republice nejrychleji ze všech zemí Evropské unie
Olívia Lacenová, Wonderinterest Trading Ltd.
Michal Brothánek, AVANT IS
Jiří Cimpel, Cimpel & Partneři
Ali Daylami, BITmarkets
Bitcoin stanovil nové historické maximum – Je už na nákup pozdě?
Jakub Petruška, Zlaťáky.cz