Dividendové ETF: Cesta (nejen) pro konzervativní investory
Autor: Petr Ištvánek, 18.7.2013
ETF jsou ve světě i u nás stále oblíbenějšími investičními nástroji
vyhledávanými všemi typy investorů. Velkou výhodou pro konzervativnější
investory je jejich košový charakter a u dividendových ETF přibývá i důchodový
příjem z nich.
Ne každý investor je zapálený
intradenní obchodník, schopný prosedět u počítače hodiny svého volného času.
Jsou investoři, kteří chtějí dlouhodobé zhodnocení a nemají čas nebo chuť
k tomu, aby sledovali zprávy, které ovlivňují cenu obchodovaných cenných
papírů každý den, nebo nemají dostatečné znalosti na to, aby na ně uměli správně
zareagovat. Takový investor dává přednost spíše konzervativní strategii
s menší mírou podstupovaného rizika a právě pro tento typ investorů jsou
na trhu dividendové ETF.
Dividendové ETF jsou založeny na
investování do akciových titulů se stabilní dividendovou politikou. Díky tomu,
že se ETF obchodují jako akcie, je jejich nespornou výhodou likvidita, tj.
možnost rychle nakoupit a prodat oproti například fondům, které investují do
dividendových titulů. Je nutno ale také pamatovat na to, že tyto cenné papíry
jsou zatížené správním poplatkem a hlavně, že pro českého investora zde vždy
existuje měnové riziko při investici jak do amerických, tak evropských ETF.
Mezi nejoblíbenější dividendové ETF
patří bezesporu iShares
Select Dividend (DVY) se čtvrtletním
vyplácením dividend (jelikož se jedná o americké ETF) s dividendovým
výnosem 3,4 % a správním poplatkem 0,4 %. Mezi podkladové tituly tohoto ETF
patří akcie společností Lorillard Inc,
Lockheed Martin Corp, Philip Morris International Inc nebo třeba McDonald's
Corp. Velkou výhodou tohoto cenného papíru je i jeho dlouhodobá cenová
stabilita, resp. růst ceny. Prostředky investora tak mohou dosáhnout i celkem
slušného kapitálového zhodnocení (5-leté zhodnocení +9,84 %).
Dalším významným dividendovým ETF je Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG). Mezi akciové tituly zahrnuté v tomto ETF
patří společnosti PepsiCo Inc, Procter & Gamble Co, Coca-Cola Co, Wall-Mart Stores
Inc a mnoho dalších stabilních amerických gigantů. Současný dividendový výnos
je 2,18 % a správní poplatek 0,1 %. I zde se jedná o velmi cenově stabilní
titul, který kapitálově zhodnotil za 5 let o 8,45 %.
Dva výše zmíněné tituly se zaměřují na
americké společnosti. Z evropských dividendových ETF je možné zmínit iShares STOXX Europe Select Dividend
30 (DE) (EXSH), kde mezi podkladové akciové tituly patří
BELGACOM S.A., BANCO SANTANDER SA, ZURICH INSURANCE GROUP AG nebo i E.ON SE.
Dividendový příjem čtvrtletní a dosahuje ročního zhodnocení 7,51 %. Správní
poplatek je 0,31 %.
Každé uvedené ETF zahrnuje desítky
stabilních společností z regionu, na který jsou zaměřeny, a tím nabízí
širokou diverzifikaci již samotnými podkladovými akciovými tituly. Tyto ETF se
tak jeví nejen jako dobrou volbou pro konzervativnější investory, ale také jako
výborný nástroj diverzifikace portfolia i pro agresivnější investory.
Právě díky své cenové stabilitě a
důchodovému příjmu jsou důchodové ETF často vyhledávány jako nástroj ochrany
proti inflaci a zachování reálné hodnoty investovaných prostředků. Český
investor při své investici musí navíc počítat s již zmiňovaným měnovým
rizikem, protože světová ETF jsou obchodována v dolarech a eurech.
STOX.CZ zprostředkovává online obchodování na více než 80 akciových trzích prostřednictvím platformy Trader Workstation. Nabízí velmi nízké poplatky a technickou a investiční podporu v češtině. Více na www.stox.cz.
Přečtěte si také
Poslední zprávy z rubriky Investice:
Přečtěte si také:
Prezentace
28.03.2024 5 kroků pro pravidelnou údržbu vaší motorové pily
27.03.2024 I elektrická koloběžka musí mít povinné ručení
Okénko investora
Olívia Lacenová, Wonderinterest Trading Ltd.
Revoluce v umělé inteligenci: Nový superčip společnosti Nvidia může změnit svět
Jiří Cimpel, Cimpel & Partneři
Kdy a komu se vyplatí využít DIP (dlouhodobý investiční produkt)
Mgr. Timur Barotov, BHS
Michal Brothánek, AVANT IS
SPILBERK investiční fond SICAV, a.s. se mění k lepšímu aneb Co přinesla Valná hromada
Miroslav Novák, AKCENTA CZ
ČNB pokračuje ve snižování sazeb, proinflačním rizikem slabší koruna
Ali Daylami, BITmarkets
Bitcoin stanovil nové historické maximum – Je už na nákup pozdě?
Petr Lajsek, Purple Trading
Slabá koruna prodraží dovolenou. Kolik si kde letos připlatíme?
Jakub Petruška, Zlaťáky.cz