Úrokové sazby měnových finančních institucí v ČR - Leden 2024. Úrokové sazby z nových vkladů domácností zaznamenaly v lednu největší změny u jednodenních vkladů
Úrokové sazby z nových obchodů
Úrokové sazby z nových vkladů domácností zaznamenaly v lednu největší změny u jednodenních vkladů. U nefinančních podniků doznaly největších změn rovněž vklady v této kategorii.
U domácností se sazba z vkladů s dohodnutou splatností snížila na 5,67 %. Úroková sazba z jednodenních vkladů vzrostla o 0,10 procentního bodu na 1,70 %. Sazba z vkladů na běžných účtech stagnovala na hodnotě 0,27 %. Úroková sazba z vkladů s výpovědní lhůtou poklesla na 2,77 % (tato sazba jako jediná zahrnuje kromě sektoru domácností také obdobné vklady nefinančních podniků, jejichž objemy jsou v této kategorii zanedbatelné).
U vkladů s dohodnutou splatností se sazba u nefinančních podniků nezměnila a setrvala na 6,10 %. V případě jednodenních vkladů se sazba zvýšila o 0,57 procentního bodu na 2,14 %. Úroková sazba z vkladů na běžných účtech vzrostla na 1,20 %. Sazba z vkladů s dohodnutou splatností do 1 roku (jež se u tohoto sektoru podílejí na všech vkladech s dohodnutou splatností zpravidla 100 %) stagnovala na 6,10 %.
Graf 1 – Úrokové sazby korunových vkladů přijatých bankami od rezidentů ČR – nové obchody
Zdroj: ARAD systém časových řad
U sazeb z nových úvěrů poskytnutých domácnostem došlo v lednu k nejvýraznější změně u ostatních úvěrů. Úrokové sazby z úvěrů nefinančním podnikům zaznamenaly největší změnu u úvěrů s objemem do 7,5 mil. Kč.
U celkových úvěrů na spotřebu, bydlení a ostatní se úroková sazba zvýšila na hodnotu 6,69 %. Úroková sazba z úvěrů na spotřebu meziměsíčně poklesla na 9,23 %. V případě úvěrů na bydlení se úroková sazba snížila, a to na 5,26 %. Úroková sazba u úvěrů ze stavebního spoření poklesla na 6,67 %. Úroková sazba z hypotečních úvěrů se snížila na 5,12 %, což v meziročním srovnání představuje nárůst o 0,48 procentního bodu. Úroková sazba z ostatních úvěrů se zvýšila o 0,33 procentního bodu na 6,47 %. U kontokorentů a revolvingových úvěrů došlo k nárůstu úrokové sazby na 15,56 %. Z toho u kontokorentů úroková sazba vzrostla na 17,51 %. Úroková sazba z kreditních karet se zvýšila na 17,27 %.
U nových úvěrů nefinančním podnikům (bez kontokorentů, revolvingů a kreditních karet) došlo k poklesu úrokové sazby na 8,07 %. Sazba z úvěrů s objemem do 7,5 mil. Kč vzrostla o 0,35 procentního bodu na 8,11 %. Sazba u úvěrů s objemem 7,5–30 mil. Kč se nepatrně snížila na hodnotu 7,64 % a úroková sazba u nových úvěrů s objemem nad 30 mil. Kč poklesla na 8,13 %. Úroková sazba u kontokorentů, revolvingových úvěrů a úvěrů z kreditních karet se snížila na 8,61 %. Z toho úroková sazba u kontokorentů poklesla na 8,83 %.
Graf 2 – Úrokové sazby korunových úvěrů poskytnutých bankami rezidentům v ČR – nové obchody
Zdroj: ARAD systém časových řad
Úrokové sazby ze stavů obchodů
Průměrné úrokové sazby ze zůstatků vkladů domácností se v lednu měnily v rámci setin procentního bodu, u nefinančních podniků se jednalo o výraznější změny.
Průměrné úrokové sazby ze zůstatků úvěrů domácnostem zaznamenaly v lednu změny v rámci setin procentního bodu. Úrokové sazby ze zůstatků úvěrů nefinančním podnikům se měnily výrazněji.
Celková úroková sazba z úvěrů domácnostem se zvýšila na hodnotu 4,12 %. Úroková sazba z úvěrů na bydlení rovněž vzrostla, a to na 3,23 % (z toho sazba ze zůstatků hypotečních úvěrů se zvýšila na 3,08 %), sazba ze spotřebitelských úvěrů stagnovala na 8,76 % a sazba z ostatních úvěrů vzrostla na hodnotu 4,64 %.
Průměrná úroková sazba z úvěrů nefinančním podnikům se snížila na 7,27 %. U úvěrů se splatností do 1 roku sazba poklesla na 8,82 %. Úroková sazba úvěrů se splatností od 1 roku do 5 let se snížila na 8,39 %. Úroková sazba u úvěrů se splatností nad 5 let poklesla na 6,30 %.
Poznámky
- Statistika úrokových sazeb vychází z nařízení Evropské centrální banky o statistice úrokových sazeb uplatňovaných měnovými finančními institucemi na vklady a úvěry vůči domácnostem a nefinančním podnikům (ECB/2013/34) (pdf, 2 MB).
- Úrokové sazby jsou přepočtené na roční základ a uváděné v procentech za rok. Jedná se o průměrné úrokové sazby za celý bankovní sektor v ČR vždy v daném měsíci v měně Kč.
- Koncept nových obchodů a stavů
- V případě specifických ukazatelů – jednodenních vkladů, vkladů s výpovědní lhůtou, kontokorentních úvěrů, revolvingových úvěrů a úvěrů zkreditních karet – nové obchody odpovídají zůstatkům ke konci sledovaného období (tj. stavy a nové obchody se rovnají).
Poslední zprávy z rubriky Makroekonomika:
Přečtěte si také:
Prezentace
24.04.2024 Výsledková sezóna: Jak se daří výrobcům čipů a...
23.04.2024 Podle čeho vybírat plechový zahradní domek?
Okénko investora
Petr Lajsek, Purple Trading
Ali Daylami, BITmarkets
Michal Brothánek, AVANT IS
Olívia Lacenová, Wonderinterest Trading Ltd.
Evropský průmysl zelené energie má problém: Společnosti se stěhují do USA
Mgr. Timur Barotov, BHS
Trhy střízliví a vedou ruku amerického Fedu ke zpřísnění politiky
Miroslav Novák, AKCENTA
Spotřebitelská inflace v eurozóně odeznívá, pro služby to však úplně neplatí
Jiří Cimpel, Cimpel & Partneři
Jakub Petruška, Zlaťáky.cz