Dobrý den. Není mi jasné zhodnocení v podílových listech.Výchozí situce.
Jednorázový nákup za 10 000Kč hodnota podílového listu 1 Kč.Podeseti měsících
hodnota 1.50.Při podeji jsem měl 50% zhodnocení vydělal jsem 5000Kč.Když
budu ale pravidelně měsíčně investovat 1000 Kč a nastane stav kdy dva měsíce
klesne hodnota podílového listu na 0,50 hal. Po deseti měsících mám 50%
zhodnocení a k tomu ještě 2000 podílových listů navíc.Jak to chápat? Jak to
zhodnocení spočítat?
Ano, budete mít více podílových listů za nižší cenu. V podstatě je to velmi jednoduché, ale s trochou matematiky. Pro pravidelné investování je nutné vypočítat průměrný nákupní kurz. Jeden měsíc nakoupíte za 1,2 a další za 0,8 průměr sice nebude čistá 1 ale někde blízko. Průměrný kurz se bere totiž jako vážený průměr cen podílových listů. Takže pokud budete mít 50 PL s kurzem 0,8 a 50 PL s kurzem 1,2 potom průměrný nákupní kurz bude 1. Zhodnocení se pak spočítá jako rozdíl prodejního kurzu kráte počet Pl a průměrného nákupního kurzu kráte počet PL. Procentuální zhodnocení pak jako podíl prodejního kurzu a průměrného nákupního kurzu od kterého odečteme 1 a kráte 100. V případě částečného odkupu se postupuje metodou first in first out (první dovnitř první ven), jde se od prvních podílových listů s příslušnými kurzy. Pokud si chcete modelovat portfolio můžete využít bezplatné aplikace na stránkách www.ifondy.cz kde najdete absolutní zhodnocení i relativní. Můžete si porovnat výnos při jednorázovém i pravidelném nákupy (které lze zadat buď měsíčně nebo i týdně). Na stránkách www.fondmarket.cz pak naleznete články na finanční matematiku, která tyto postupy výpočtu podrobně objasňuje. S pozdravem Ing. Michal Zháněl

Nenašli jste na našem serveru nějakou informaci či odpověď na Vaši otázku?
Neváhejte se nás zeptat a sdělte nám přitom odkud jste se o nás dozvěděli:

Tazatel souhlasí se zařazením svého emailu do databáze klientů firmy AliaWeb a se zasíláním informací o novinkách a změnách na portále AliaWeb, součástí této služby mohou být reklamní sdělení. Služba je bezplatná.


Email pro odpověď:

Stránka otázek:  1  2  3  4  5  6  7  8  9  10   11  12 


Stránka otázek:  1  2  3  4  5  6  7  8  9  10   11  12 



Zobrazit sloupec 
Kurzy.cz logo
EUR   BTC   Zlato   ČEZ
USD   DJI   Ropa   Erste

Kalkulačka - Výpočet

Výpočet čisté mzdy

Důchodová kalkulačka

Přídavky na dítě

Příspěvek na bydlení

Rodičovský příspěvek

Životní minimum

Hypoteční kalkulačka

Povinné ručení

Banky a Bankomaty

Úrokové sazby

Hypotéky, Stavební spoření

Směnárny - Euro, Dolar

Práce - Volná místa

Úřad práce, Mzdy, Platy

Dávky a příspěvky

Nemocenská, Porodné

Podpora v nezaměstnanosti

Důchody

Investice

Burza - ČEZ

Dluhopisy, Podílové fondy

Ekonomika - HDP, Mzdy

Kryptoměny - Bitcoin, Ethereum

Drahé kovy

Zlato, Investiční zlato, Stříbro

Ropa - PHM, Benzín, nafta

Podnikání

Obchodní rejstřík

Města a obce, PSČ

Katastr nemovitostí

Ochranné známky

Finanční katalog

Občanský zákoník

Zákoník práce

Stavební zákon

Daně, formuláře

Další odkazy

Auto, Spolehlivost Aut

Monitoring ekonomiky

Volby, Mapa webu

English version

Czech currency

Prague stock exchange


Ochrana dat    

Používání cookies

Copyright © 2000 - 2021

Kurzy.cz, spol. s r.o., AliaWeb, spol. s r.o.