Wüstenrot (Wüstenrot)
Osobní finance  |  15.11.2017 10:02:15

Jak vybrat finančního poradce?


Na počátku prosince roku 2016 vešla v platnost novela zákona o spotřebitelském úvěru, která přinesla nová práva chránící spotřebitele, větší odpovědnost pro finanční ústavy, ale i zvýšené nároky na odbornou způsobilost jejich poradců. Podle průzkumu skupiny Wüstenrot využilo služeb finančního poradce téměř 70 % respondentů.

 

Počínaje prosincem 2016 musí všichni poradci a zprostředkovatelé úvěrů prokazovat svou odbornou způsobilost absolvováním kvalifikační zkoušky u akreditovaných institucí. „Zákon tím chrání klienty před neseriózními prodejci finančních produktů, kterým nejde o službu spotřebiteli, ale především o vlastní provizi,“ vysvětluje Jiří Klos, expert na financování.

 

S poradci mají zkušenost dvě třetiny lidí

Institucím poskytujícím finanční služby by mělo záležet na odbornosti a důvěryhodnosti jejich finančních poradců a to zejména proto, že představují hlavní kontakt s klientem. Podle průzkumu finanční skupiny Wüstenrot je se službami svého finančního konzultanta spokojeno 73,4 % Čechů. Necelá pětina lidí popisuje své zkušenosti  jako průměrné. Ryze negativně se vyjádřilo jen 7,4 % dotázaných.

 

Osobní doporučení je nejčastější volbou pro výběr 

Pro většinu z nás jsou důležité osobní reference, podle nich vybírá finančního konzultanta více než polovina respondentů (56 %). Mezi mladými funguje tato volba dokonce u dvou ze tří, jako relevantní argument je vnímána také mezi vysokoškolsky vzdělanými lidmi. „Lidé si své zkušenosti sdělují, ať už negativní, nebo pozitivní. Osobní doporučení je tak jednou z nejlepších vizitek pro finančního poradce a zároveň zárukou pro dalšího klienta, že se mu dostane špičkových služeb,“ říká Klos.

 

Jak poznáte podle Asociace finančních poradců ČR dobrého finančního konzultanta?

  1. V oboru působí nějakou dobu, nejlépe tři a více let (získá zkušenosti, prokoukne do finančních institucí a pozná výhody a nevýhody jednotlivých produktů.
  2. Praktikuje individuální přístup a poskytne vám dostatek času na rozmyšlenou.
  3. Nebojí se komunikovat písemně.
  4. Umí pracovat s finanční bilancí, kterou mu dáte, a umí poradit.
  5. Neříká pouze naučené fráze a nevnucuje pouze své názory.

 My jen dodáme, že důležitá je také dochvilnost.

 

Nejčastější dotaz

Zjišťovali jsme možnosti hypoték u jedné z banky, ta nám navrhla konzultaci se svým poradcem. Bojíme se, že bude na straně banky a neporadí nám jinou, třeba výhodnější hypotéku. Je poradce nějak postižitelný za špatné rady?

U finančního poradce by měl být zájem klienta vždy na prvním místě a to bez ohledu na to, pro kterou banku pracuje. Každý poradce musí postupovat dle zákona o spotřebitelském úvěru a musí klientovi zejména poskytnout odbornou péči, zohlednit zájmy a práva klienta, vést transparentní komunikaci a nepoužívat klamavé či zavádějící informace. Při jednání s finančním poradcem si především ověřte, zda je registrován u České národní banky a jestli vůbec může v oblasti poskytování úvěrů působit, zejména jde-li jednání mimo prostory banky.

 

Wüstenrot

Finanční skupina Wüstenrot se zaměřuje na tvorbu finančních rezerv a financování bydlení. Její portfolio zahrnuje stavební spoření, úvěry a hypotéky a depozitní produkty. Se svými produkty Půjčka ProBydlení (překlenovací úvěr) a Kamarád+ (stavební spoření pro děti) si finanční skupina vybojovala pevnou pozici na trhu stavebního spoření. Zaměřuje se také na poskytování hypotečních úvěrů na bydlení a vydávání hypotečních zástavních listů. Na přelomu let 2010/2011 rozšířila svou nabídku o spořicí a běžné účty a termínované vklady.

Více informací na: https://www.wustenrot.cz/

Hodnocení článku: 10 | 8 | 6 | 4 | 2 | 0




Jak vybrat finančního poradce?

Diskuze a názory

Na dané téma nejsou žádné názory.






Zobrazit sloupec 
Kurzy.cz - Akcie cz, kurzy měn, forex, zlato.
TOP: Akcie CZ Akcie svět Kurzy měn Komodity Zlato Forex Zákony Kalkulačka Hypotéky Tarify Práce Půjčky Školení Volby Počasí

Kalkulačka

Výpočet čisté mzdy

Přídavky na dítě

Příspěvek na bydlení

Rodičovský příspěvek

Sociální příplatek

Životní minimum

Hypoteční kalkulačka

Důchodová kalkulačka

Banky a Bankomaty

Úrokové sazby

Běžné účty

Hypotéky

Stavební spoření

Podílové fondy

Směnárny - Euro, Dolar

Úřad práce

Investice

Makroekonomika - ČNB

Zlato online, Stříbro, Ropa

Burza - ČEZ

Pojištění

Povinné ručení

Penzijní připojištění

Penzijní fondy

Podnikání

Obchodní rejstřík

Města a obce, PSČ

Katastr nemovitostí

Ochranné známky

Finanční katalog

Nový občanský zákoník

Zákoník práce

Stavební zákon

Daně, formuláře

Další odkazy

Auto - TÜV spolehlivost

Monitoring ekonomiky

Mapa webu

Volby

English version

Czech currency

Prague stock exchange


Copyright © 2000 - 2017

Kurzy.cz, spol. s r.o., AliaWeb, spol. s r.o.,

ISSN 1801-8688

Ochrana údajů