Jsou podílové fondy pro pasivního investora skutečně to nejlepší?

Pokud si hodláte založit investiční portofolio, podívejte se na alternativy. Vyplatí se to. S ETF můžete oproti investování do podílových fondů zúročit svou investici v řádově kratším čase. 

Základní investiční nástroje typu podílových fondů v současné době nabývají na popularitě. Zůstali bychom však příliš při zemi, kdybychom byli přesvědčeni, že k nim neexistuje výhodnější alternativa. Toho názoru je i Pavel Drahotský, ředitel investiční banky Saxo Bank pro Českou republiku, Slovensko a Maďarsko: „S podílovými fondy mám několik základních problémů. První se týká výše poplatků. Fondy jsou v případě vstupu poměrně drahé. Poplatky za správu dosahují až 1,5 procenta ročně bez ohledu na výsledek. Navíc je drtivá většina podílových fondů v tzv. long only, tedy participuje jen na růstu trhu.“

Ušetřete na poplatcích s ETF

Ověřenou alternativou podílových fondů jsou například ETF. Ty pokrývají velkou část trhu, avšak nejsou aktivně manažersky řízené, a jsou tedy levnější. Pořizovací náklady se pohybují v desetinách procent a navíc se obchodují online za živou cenu, investoři tak mají možnost reagovat na pohyby trhu.

Pružně reagovat znamená vydělávat

Nezanedbatelnou výhodou ETF je navíc možnost podkladové portfolio takzvaně shortovat. Investor je schopen vydělávat jak na růstu trhu, tak i na jeho poklesu. „Pokud jste například přesvědčený, že řecký akciový trh bude klesat, můžete si koupit jeho index, ale v podobě short ETF. Vyděláváte tedy na poklesu indexu, což u podílových fondů není možné,“ přibližuje ETF Pavel Drahotský a radí: „Podívejte se na strukturu fondu, a pokud se s portfoliem ztotožňujete, namixujte si s pomocí ETF podobné, ale lacinější, flexibilnější a transparentnější.“

Saxo Bank

Saxo Bank je globální investiční banka specializující se na online obchodování a investice na mezinárodních finančních trzích. Soukromým investorům a institucionálním klientům nabízí komunitní portál TradingFloor.com, první opravdovou sociální trading platformu. Plně licencovaná evropská banka spadající pod dohled dánské FSA svým klientům umožňuje obchodovat FX, CFD, ETF, Stocks, Futures, Options a další deriváty v rámci unikátní platformy SaxoTrader, která doposud obdržela mnohá ocenění a která umožňuje přístup na burzu z PC, tabletu nebo smartphonu z jednoho účtu ve více než 20 jazycích. Platforma je využívána více než stovkou předních finančních institucí na celém světě. Saxo Bank prostřednictvím Saxo PrivatBank nabízí také profesionální portfolio a správu fondů na úrovni tradičního bankovního servisu. Saxo Bank, která byla založena roku 1992, sídlí v Kodani a jejích 26 poboček zasahuje Evropu, Asii, Střední Východ, Latinskou Ameriku, Afriku a Austrálii.