Evropské banky varují před příliš rychlým oddlužením, povede k propadu důvěryhodnosti a k celkové recesi

Lídři evropského bankovního sektoru varují politiky a veřejnost před negativními dopady rozhodnutí, která ve svém důsledku povedou ke zvýšení tlaku na nutný rozprodej majetku v rukou bank ve snaze splnit nově vzniklá kritéria důvěryhodnosti. Politici by měli mimo jiné v této souvislosti zvážit, zda je v jejich zájmu a zájmu jednotlivých zemí a celé EU, aby mnohé "skvosty" či klíčové evropské podniky končily kvůli vynuceným prodejům v rukou amerických či například asijských investorů. Příliš rychlý prodej majetku může spustit propad podnikové a spotřebitelské dúvěry, který by mohl přispět k zatlačení ekonomiky do recese. Léčba dluhové krize utažením kohoutků a omezením výdajů může být pro mnohé společnosti zhoubné.

Bankovní sektor je pro Evropu mnohem významnější než v případě USA, kde jsou firmy více zvyklé získávat peněžní zdroje přes kapitálové trhy nebo soukromé investory. Odhaduje se, že evropské bankovní půjčky soukromému sektoru dosahují úrovně cca 145% celkového HDP v roce 2007, což je více jak dvojnásobek oproti stavu v USA.

Analytici také upozorňují na provázanost bankovní rekapitulace a následného spuštění celkového propadu důvěry. Příkladem byl takovýto vývoj v průběhu japonské krize v roce 1998 a krize roku 2008 v USA a UK.

Evropské banky již upozornily, že pro splnění limitu kapitálové přiměřenosti na 9% budou muset v příštích dvou letech upravit své výkazy o cca 775 mld.EUR. Podle některých zpráv z jednání summitů EU se přitom uvažuje o tom, že se dvouletá lhůta srazí jen do června 2012.

Podle některých odhadů by proces snižování zadluženosti evropských bank mohl během  následujících 3-5 let spolykat celkem až 5 biliónů euro. Takto velký objem by vytvářel silný negativní tlak na evropské ekonomiky a je proto žádoucí zabránit příliš rychlému procesu oddlužení.

Podle některých odhadů je již pokles celkové důvěryhodnosti na trzích patrný. Banky nepůjčují podnikům tolik peněz, kolik by samy podniky chtěly či potřebovaly. Například ve Španělsku byla v roce 2010 odmítnuta půjčka každé 4. žádající firmě. V roce 2007 tento poměr dosahoval úrovně 1:10. V průběhu letošního roku se zvyšuje průměrná výše úročení půjček větších jak 1 mld.EUR ze 4,57 na 4,7% na konci července. Na začátku roku se průměr pohyboval na úrovni 3,88%.
V Irsku v loňském roce s žádostí o půjčku uspělo pouze 55% firem oproti 95% v roce 2007.
Podle průzkumů ve Francii 28% firem uvádí, že je těžké získat půjčku případně jsou požadovány vyšší úroky. Pouze 1,4% respondentů v tomto smyslu uvedlo, že získat půjčku bylo "snadné".